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资深刘经理
基金
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您好！基金净值是判断基金价值的关键指标，它类似于每份基金的“价格”，分为单位净值和累计净值。
单位净值的计算方式是（基金总资产 - 总负债）÷ 总份额。举个例子，如果基金的总资产是1亿，负债是2000万，总份额有5000万份，那么单位净值就是（1亿 - 2000万）÷ 5000万，等于每份1.6元。如果你购买了1000元，那么你能获得1000÷1.6=625份基金。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上历史分红金额，反映基金自成立以来所有收益的总计。假如单位净值是1.6元，历史累计分红为每份0.4元，那么累计净值就是每份基金总共可以带来收益的二元价值，更能反映基金长期以来的业绩表现。
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发布于2025-6-21 23:31
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