朋友们,有点积蓄想做资产配置,选几只不同类型的基金定投,比例怎么分配合适啊?
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朋友们,有点积蓄想做资产配置,选几只不同类型的基金定投,比例怎么分配合适啊?

叩富问财 浏览:343 人 分享分享

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您好!基金定投比例分配没有固定公式,得看您的风险偏好和投资目标。如果您是保守型投资者,建议股基占30%,债基占50%,货币基金占20%。比如客户老张,就是按照这个比例配置,市场下跌时,债基和货币基金能有效缓冲,过去一年整体组合收益稳定在6%左右。要是您想知道自己的风险偏好类型,点击右上角加微信,我给您发一份专业的风险测评问卷,3分钟就能测出来!

投资决策确实需要个性化方案。如果您是稳健型投资者,可以适当提高股基比例到50%,债基40%,货币基金10%。我们会用某券商的投资组合分析工具,为您模拟不同市场环境下的收益情况,再根据结果优化配置比例。上个月有位稳健型客户,按我们的建议调整了基金定投比例,两个月后组合收益就达到了8%。

跟您说句大实话:客户小王去年盲目跟风定投,股基占比过高,市场一跌就亏得很惨。而客户小李根据自己的风险偏好,在我们的指导下合理配置基金定投比例,不仅抗跌能力强,收益也相当可观。如果您也想让自己的资产配置更加科学合理,加微信,我给您提供一份专属的基金定投比例分配方案,让您的钱生更多的钱!

发布于2025-6-21 22:30 南京

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