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您好，理解您作为理财新手面对基金业绩图的迷茫，其实通过几个关键历史业绩指标我们就能初步筛选好基金，以下是一些简单易懂的分析方法。
一、看年化收益率：
衡量长期赚钱能力重点关注基金近 3 年、近 5 年的年化收益率，比如某基金近 5 年年化 15%，意味着 10 万元持有 5 年理论上可增长到约 20 万元（数据仅供参考）。但需注意：短期业绩（如近 1 年）暴涨的基金可能存在运气成分，长期稳定增长更可靠；对比同类基金平均水平，若某基金长期年化收益持续高于同类平均 2%-3%，说明管理能力较强。
二、看最大回撤：
判断风险承受度最大回撤是基金历史上的最大跌幅，比如某基金最大回撤为 20%，即买入后可能面临本金亏损 20% 的情况。新手可优先选择：股票型基金最大回撤≤30%，混合型基金≤20%，债券型基金≤5%；结合自身风险承受能力，若无法接受 10% 以上亏损，可避开回撤过大的基金。
三、看夏普比率：
性价比的 “温度计”夏普比率越高，代表基金承担单位风险获得的收益越高。例如：基金 A 年化收益 12%，最大回撤 15%，夏普比率≈0.8；基金 B 年化收益 10%，最大回撤 8%，夏普比率≈1.25；新手优选：夏普比率＞1 的基金，相当于 “用较小的风险换较高的收益”。
如果您在实操中仍有困惑，欢迎点击右上角加我微信，我会为您提供1对1投顾服务，手把手教您通过历史业绩指标筛选基金，还能根据您的风险偏好定制专属投资方案，让新手也能轻松迈出理财第一步。
发布于2025-6-20 18:03 上海
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