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在股债平衡组合中,宽基指数基金的占比需结合风险偏好与市场周期动态调整：
一、基础占比建议
通常以 50%~60% 作为股票类资产起点,债券类占 40%~50%。风险承受能力高可提升至 70%,保守者可降至 30%,动态调整范围建议在 30%~70% 之间。当前（2025 年 6 月）沪深 300 等宽基指数估值较低,可适当提高股票比例至 60%~70%。
二、市场周期调整策略
经济周期法：复苏期增股至 60%~70%,侧重周期与成长指数；滞胀期减股至 40%~50%,增配债券；衰退期进一步降至 30%~40%。
估值调整法：PE/PB 低于历史 30% 分位时加仓股票,高于 70% 分位时减持；格雷厄姆指数 > 2.4 时增股至 70%,<1.0 时降至 30%。
再平衡机制：每年或每季度定期调整,若股票比例偏离目标值 ±15%,需及时买卖资产恢复初始比例。
三、执行要点
优先配置低估宽基（如沪深 300、中证 500）,减少高估指数权重；控制调整频率以降低成本,结合年龄与风险偏好动态优化,避免情绪化操作。
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发布于2025-6-20 14:27 北京
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