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您好！利率走低，存款收益确实有限。基金和理财产品各有特点，对于有家庭压力的您来说，关键在于风险与收益的平衡。基金的收益相对较高，但风险也较大，例如股票型基金在市场下跌时可能会出现较大亏损。而理财产品的收益相对较为稳定，风险较低，如银行的定期理财产品。
去年有个客户，他有家庭压力，担心投资风险，将大部分资金存为定期。但随着利率下降，收益越来越少。后来他咨询了我们，我们根据他的情况，为他制定了一个“基金+理财产品”的组合方案：30%的资金配置债券型基金，收益相对稳定，风险较低；50%的资金购买银行的定期理财产品，确保资金的安全性和稳定性；20%的资金投资于一些低风险的货币基金，随时可以支取，用于应急。经过一年的运作，他的投资组合取得了不错的收益，比单纯存款要高很多。
如果您也想了解如何配置基金和理财产品，点击右上角加微信，我给您发一份《基金与理财产品配置指南》，帮助您根据自己的实际情况做出明智的投资决策。
投资决策确实需要个性化方案。我们会用三个“安全锁”帮您守护家庭财富：一是风险评估，了解您的风险承受能力和投资目标；二是资产配置，根据您的风险评估结果，合理配置基金和理财产品，降低投资风险；三是动态调整，根据市场情况和您的家庭状况，及时调整投资组合，确保投资目标的实现。过去5年我们服务了2000+投资者，帮助他们在不同的市场环境下实现了家庭财富的稳健增长。
跟您说个对比案例：客户A将所有资金都投入股票型基金，市场下跌时亏损惨重，家庭经济压力巨大；客户B采用了我们的“基金+理财产品”组合方案，虽然收益没有客户A高，但在市场下跌时能够保持相对稳定，家庭经济状况没有受到太大影响。如果您也不想让家庭财富在投资中遭受重大损失，加微信，我给您看一些成功的投资案例，再为您量身定制一个适合您的投资方案。
去年有个客户，他有家庭压力，担心投资风险，将大部分资金存为定期。但随着利率下降，收益越来越少。后来他咨询了我们，我们根据他的情况，为他制定了一个“基金+理财产品”的组合方案：30%的资金配置债券型基金，收益相对稳定，风险较低；50%的资金购买银行的定期理财产品，确保资金的安全性和稳定性；20%的资金投资于一些低风险的货币基金，随时可以支取，用于应急。经过一年的运作，他的投资组合取得了不错的收益，比单纯存款要高很多。
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发布于2025-6-17 14:05 南京
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