主动型基金说“跑赢大盘”是真的吗,新手投资能信吗?
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主动型基金 基金投资宝典 大盘投资必备 跑赢大盘

主动型基金说“跑赢大盘” 是真的吗,新手投资能信吗?

叩富问财 浏览:211 人 分享分享

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您好,主动型基金说“跑赢大盘”,这种情况是存在的,但并非绝对,新手投资需理性看待,以下是对该问题的详细分析:


主动型基金“跑赢大盘”的情况及原因
长期表现 :从长期来看,部分优秀的主动型基金能够跑赢大盘。如彼得・林奇管理富达麦哲伦基金的 13 年间,基金累计收益率为 2670%,平均年回报率达 29%,而同期标普 500 总回报率仅为 537%。又如巴菲特管理的伯克希尔・哈撒韦公司,1965-2022 年间,公司获得了平均年化 19.8% 的收益表现,同期标普 500 指数年化 9.9%,累计收益率相差近 153 倍。
特定市场环境 :在一些特定的市场环境下,主动型基金更有机会跑赢大盘。例如在市场行情分化、存在结构性机会时,基金经理凭借专业的研究和分析能力,能够通过精选个股、灵活调整投资组合等方式,挖掘出具有潜力的投资标的,从而获取超额收益。如 2013-2015 年期间,新兴行业表现突出,一些重仓新兴行业的主动型基金取得了较高的收益。

主动型基金难以“跑赢大盘”的情况及原因
市场有效理论 :市场有效理论认为,在一个有效的市场中,资产的价格能够充分反映所有可获得的信息,包括基本面信息、宏观经济数据、市场情绪等。如果市场是完全有效的,那么主动型基金经理很难通过选股或择时等策略获取超额收益,因为所有公开信息都已经体现在了股价中,基金的业绩将趋近于市场平均水平。
成本因素 :主动型基金需要支付较高的管理费、托管费等费用,这些费用会侵蚀基金的收益,降低其实际回报率,从而使得基金在与大盘指数的比较中处于劣势。
投资组合限制 :基金经理在投资过程中会受到各种限制,如投资范围、行业配置比例、流动性要求等,这些限制可能会影响基金经理的投资决策和操作灵活性,进而降低基金的收益表现。
短期市场波动 :短期市场波动较大,且难以预测。基金经理的决策可能受到市场情绪、宏观经济政策等多种因素的影响,导致基金的投资组合无法及时调整到最优状态,无法在短期内跑赢大盘。
基金经理能力差异 :并非所有主动型基金经理都具备出色的投资能力和市场洞察力,部分基金经理可能由于经验不足、投资策略不当等原因,导致其管理的基金业绩不佳,无法跑赢大盘。

对新手投资的建议
不要盲目相信“跑赢大盘”的宣传 :新手应认识到主动型基金“跑赢大盘”并非普遍现象,不能仅因基金宣传中提到的“跑赢大盘”就轻易相信并投资。
综合考虑多种因素 :在选择基金时,需综合考虑基金的历史业绩、基金经理的投资能力、基金公司的信誉、投资组合的分散度、基金的费用等多个因素,而不是仅仅关注其是否“跑赢大盘”。
合理搭配主动型基金和被动型基金 :根据自身风险承受能力、投资目标和投资期限,合理搭配主动型基金和被动型基金。对于新手来说,可以先从被动型基金入手,以获取市场的平均收益,随着投资经验的积累和对市场的深入了解,再逐步增加主动型基金的配置比例。

希望我的回答可以帮助到您,如还有不明白的欢迎右上角添加我的微信,我为您进行一对一专业解答,还能 免费为您定制专属的私人财富规划配置,让您的财富稳定持续增值。

发布于2025-6-11 23:20

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您好,主动型基金需要根据基金公司、基金经理、历史业绩进行选择,我司新开户超低优惠
张经理证券 1062
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首席南经理 1695
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