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石经理

资深顾问马股票

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您好，基金净值这个东西其实很好理解，下面我用比较通俗易懂的话来解释一下：

首先我们都知道什么基金，基金就是基金公司发行的产品，把很多投资人的钱汇聚在一起拿去做投资。按基金的类型不同，有拿去投资股票的，有拿去投资债券的，还有拿去买别的基金的（基金中的基金，简称FOF），等等，也有混合各种投资的，反正种类很多。

基金净值可以简单理解成是基金价格。基金既然是一款产品，那么就有价格。基金的钱拿去做各种投资，有亏有赚，价格每天不停地有变化，那么基金价格也是变化的，基金净值是有波动有涨跌的。

基金净值又分为单位净值、累计净值。这里我们先要知道一件事情，那就是基金分红。基金把投资人的钱拿去做投资，赚钱了当然要给投资人分红，分红一般一年一次或两次，分红后基金里的钱就变少了，就要对基金的价格按一定比例往下调整，这就叫除权。有时候分红也不一定是以现金形式，如果基金的价格比较高，也可能会以份额的形式分红，我们叫做转增，对应的也要除权。可以把单位净值理解成现在基金实际资产平均到每份的实际价格，累计净值就是包含了以前分红的累计的价格。

以上是我对该问题的回答，如果还有不明白地方的欢迎随时咨询。

发布于2021-10-11 12:09 广州

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.2万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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石经理股票

帮助602 入驻10年+ 响应及时

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净值的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元，如果你是在认购期买的，那么当初你买的时候的净值就是1元，现在卖掉的话（即赎回）就会按照1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，相当于每一块钱赚了0.32元，相当于有32%的收益。
你现在是负的3.3，我查了一下，这3.3是说今年以来一共亏了3.3%。你是今年2月20日买的，相当于认购，也就是成本为1元每份，目前的净值是0.9670，也就是说，现在卖掉的话，每一份只有0.967元，亏的。算下成本，十万的手续费为1500+500=2000元，你的份额是100000/（1+1.5%）=98522.17份，赎回后有95270.94元，扣除赎回费476.35后还有94794.59元。

发布于2014-10-15 08:54 广州

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理财师张经理股票

帮助3.9万好评7.7万从业10年+

您好回答您的问题基金净值是什么意思？

基金净值指的是每份基金单位的净资产价值。

基金分为封闭式净值和开放式净值两种：

1.封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时才可以赎回。

2.开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

计算公式：

基金净值=（基金的总资产—总负债后的余额）÷基金全部发行的单位份额总数。

以上就是我的回答，希望能到帮助到你，如果您对基金投资感兴趣，想了解更多理财知识，开户等问题，可以加我微信24小时在线，一对一指导，加我微信便可0元领取《个人资产配置计划报告》，欢迎前来咨询！

发布于2022-6-9 15:14 上海

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资深杨经理股票

帮助3607 好评5136 从业4年

基金净值是指一个基金在特定日期的资产减去负债后所得到的余额，然后再除以基金的总份数，得出每份基金的价值，也可以理解为每份基金的价格。基金净值可以用来衡量基金的表现和价值变动。

举个例子来说，假设某个基金在某一天的资产总值为1000万元，负债为100万元，那么基金的净值就是900万元。如果该基金的总份数为100万份，那么每份基金的净值就是9元。

基金净值的变动通常反映了基金投资组合中所持有的证券、债券或其他资产价格的波动。当这些资产的价格上涨时，基金净值也会相应上涨；而当资产的价格下跌时，基金净值也会相应下跌。因此，投资者可以通过观察基金净值的走势来了解基金的盈利情况和风险水平。

发布于2023-6-20 14:47 南京

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张经理股票

帮助8.4万好评6760 从业9年

基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

发布于2018-2-5 16:44 成都

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北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业8年

你好，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

发布于2019-1-17 16:15 成都

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资深宫经理基金

帮助5.9万好评8.7万从业7年

您好，基金净值：就是买入每一份基金的价格

单位净值：就是这一只基金当前的净值，每一天的净值都会在下一个工作日更新。比如：当前的这一只基金单位净值为1.0000，1000元就能买入1000份，当前的这一只基金单位净值为2.0000，1000元就只能买入500份。

累计净值：就是这一只基金从开始成立到现在总体的净值。说到这有人就会问，为什么有些基金单位净值和累计净值一样，有些又不一样。这是因为有些基金每年都会分红派息，分红后单位净值就会降低，还有一些基金到了一定的净值后会折算，折算后的单位净值就会降低，但是累计净值是不变的。

如果想了解更多关于基金的投资方式，欢迎微信与我联系，进行一对一解答。

发布于2022-5-7 20:08 北京

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