分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
17310177307 
首发回答
您好！构建年化收益率达8%+的基金组合，策略上可采取“股债平衡+精选策略”的方式进行调整：
组合配置的逻辑如下：在基础配置方面，我们可选择将50%至60%的资金投入纯债基金中（如中长期纯债基金，其收益稳定），以及投入流动性良好、收益在3%至3.5%之间的同业存单指数基金，以此来稳定整体收益。在进攻方面，我们可以将30%至40%的资金配置于偏股混合型基金。在此类基金中，我们应优先选择消费、科技等长期成长赛道，并寻找基金经理能力强、回撤控制良好的基金。此外，我们还可以配置一些量化指增基金，通过模型增强收益，并与主动基金形成较低的相关性，以寻求更高的收益弹性。在灵活调整方面，我们可以利用货币基金作为“活水”，在市场行情良好时增加权益类资产的配置，在市场波动较大时则保持收益的稳定。
对于当前持有的14只基金的优化，我们可以采取以下措施：精简基金数量，清退同策略重复基金（例如只保留1只优质消费基）、长期跑输同类的基金以及基金经理频繁更换的不稳定基金，最终保留5至7只不同策略且表现优质的基金。调整资产配置比例，按照“固定收益+权益类资产”的原则，将股债比例稳定在“4:6”至“3:7”的范围内。如果之前配置的权益类资产占比过高导致波动较大，可以考虑减少权益类资产，增加纯债基金或同业存单指数基金的配置。
最后，我们可以采用定投的方式，对优质权益类基金进行长期投资以摊低成本；同时，可以每季度或半年进行一次动态平衡操作，如在权益类资产上涨过多时，卖出部分资产转入债券市场，以此平滑整体波动，保持收益的稳定。
基金投顾服务可以为我们提供专业而省心的投资解决方案。如果您希望深入了解基金组合投资的更多细节，欢迎右上角点击微信添加，加入我们的免费专属交流群，入群即送福利，与众多投资者一起交流分享投资心得。
发布于2025-6-4 08:47
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
搜索更多类似问题 >
227
电话咨询
+微信
咨询
