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您好！在资产配置中平衡基金投资与存款比例，就如同给车子分配前后配重，配得好才能跑得快又稳。一般来说，如果您的风险承受能力较高，可适当提高基金投资比例，比如60%基金 + 40%存款。基金收益潜力大，但波动也大，存款则能提供稳定的资金储备。例如，客户张先生风险偏好较高，之前将80%资金存银行，收益跑不赢通胀。后来我们建议他调整为60%投资优质基金组合，40%存银行。过去一年，基金组合获得了15%的收益，加上银行存款利息，整体资产增值明显。如果您对自己的风险承受能力不太确定，可以点击屏幕右上角加我微信，我给您发一份专业的风险测评问卷，帮您找到适合的配置比例。
投资决策确实需要个性化方案。我们会综合考虑您的年龄、收入稳定性、家庭负担等因素来确定基金与存款的比例。比如年轻且收入稳定、家庭负担小的投资者，可以适当增加基金投资比例；而临近退休、收入稳定性较差或家庭负担较重的投资者，则应适当提高存款比例。我们团队拥有丰富的投资经验，会根据市场情况和您的个人情况动态调整资产配置比例。过去五年，我们为超过2000位投资者提供了资产配置服务，帮助他们实现了资产的稳健增值。
跟您说个对比案例：客户李女士和王女士，年龄相仿，但李女士家庭负担较重，我们建议她将基金投资比例控制在40%，存款比例为60%；王女士家庭负担较小，风险偏好较高，我们建议她的基金投资比例为70%，存款比例为30%。在过去两年的市场波动中，李女士的资产虽然增值幅度不如王女士，但也保持了相对稳定；王女士则在市场上涨时获得了较高的收益，但在市场下跌时也承受了一定的损失。这说明适合自己的资产配置比例才是最好的。如果您也想让自己的资产配置更加合理，欢迎加微信，我给您制定一份专属的资产配置方案，让您的资产在稳健的基础上实现增值。
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发布于2025-5-30 21:57 南京
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