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您好！在存款利率下滑的大环境下，800万资产想要保值增值，不能把鸡蛋都放在一个篮子里。比如客户老张之前把500万存银行定期，利率下滑后收益大幅缩水。后来我们帮他做了资产配置：200万投资优质债券基金，每年能稳定获取5% - 7%的收益；300万投资指数增强型基金，长期来看有望跑赢市场平均收益；200万用于购买大额寿险保单，不仅能提供保障，还能在未来几十年内锁定一个相对较高的利率。这样的配置既保证了资产的稳定性，又有一定的增值空间。如果您也想了解适合自己的资产配置方案，点击右上角加我微信，我免费为您制定一份详细的规划书！
投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的风险承受能力、投资目标和资金使用计划，为您量身定制资产配置方案。比如，如果您的风险承受能力较低，我们会适当增加债券基金和大额寿险保单的比例；如果您的风险承受能力较高，我们会在投资组合中加入一些股票型基金或其他高风险高收益的资产。同时，我们还会定期对您的投资组合进行调整和优化，确保其始终符合您的投资目标和风险偏好。
跟您说个例子：客户老李有600万资产，风险承受能力适中。我们为他配置了30%的债券基金、40%的指数增强型基金和30%的大额寿险保单。经过一年的运作，他的投资组合收益率达到了12%，远远超过了存款利率。如果您也想让自己的资产在利率下滑的情况下实现增值，加微信，我为您提供专业的投资建议和服务，让您的资产稳健增长！
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发布于2025-5-28 18:21 南京
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