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您好，用100万资产配置稳健基金时，评估产品的投资组合分散度至关重要。分散度能反映基金抵御风险的能力，若组合过于集中，一旦某类资产或行业出现问题，基金净值可能大幅波动，影响投资收益。下面为你介绍评估投资组合分散度的方法。
评估投资组合分散度的要点
资产类别分散：查看基金是否投资于多种资产，如债券、货币市场工具等。若基金主要集中投资于债券，还需进一步看债券种类是否丰富，比如国债、金融债、企业债等占比情况。理想的分散组合会在不同资产类别间合理配置，降低单一资产波动对整体的影响。
行业与发行主体分散：对于投资债券的基金，要关注其投资的行业和债券发行主体。若基金大量持有某一行业或某几家企业的债券，当该行业或企业出现经营风险时，基金就会遭受较大损失。所以，投资组合中行业和发行主体越分散，风险越分散。
地域分散：部分基金可能投资海外资产，地域分散能降低因某一地区经济、政策变化带来的风险。若基金仅投资国内市场，地域风险相对集中。
总结来讲，评估投资组合分散度要从资产类别、行业与发行主体、地域等多方面考量。要是你想更深入了解基金分散度，欢迎您点击右上角联系我，我来帮你详细分析！
发布于2025-5-27 11:40
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