资深杨经理
股票
帮助9445 从业8年 服务贴心
首发回答
债券配置比例的变化规律：目标日期基金通常采用下滑轨道策略，随着目标日期临近，债券配置比例逐渐增加，股票等风险资产比例逐渐减少。例如，一只目标日期为 2040 年的基金，在成立初期（如 2020 年），股票配置比例可能高达 70% - 80%，债券比例为 20% - 30%；到 2030 年，股票比例可能降至 50% - 60%，债券比例升至 40% - 50%；临近 2040 年，股票比例进一步降至 20% - 30%，债券比例提升至 70% - 80% 。
背后的逻辑：目标日期基金主要为投资者的特定目标（如养老）服务，早期投资者风险承受能力相对较高，且投资期限长，有足够时间承受股票市场波动，获取长期较高收益，所以初期加大股票配置；随着目标日期临近，投资者对资金安全性要求提高，为避免因股票市场大幅波动导致资产缩水，影响目标实现，逐渐增加债券等稳健资产比例，降低组合整体风险，确保在目标日期能获得相对稳定的资金用于特定用途 。
发布于2025-5-26 14:24 武汉
当前我在线
直接联系我
搜索更多类似问题 >
846
1132
在降息周期中，债券ETF配置比例应如何变化？
202
421
目标时间法资源配置方案
925
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
18581561771 
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
电话咨询
+微信
咨询
