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杠杆风险：融资杠杆放大收益与亏损，可能导致快速爆仓。
流动性风险：标的股票跌停或停牌时，无法及时平仓导致担保品不足。
市场波动风险：市场暴跌时，担保品价值缩水触发强制平仓。
信用风险：投资者违约可能影响个人征信，甚至被券商追偿。
政策风险：监管调整保证金比例、标的名单等可能影响交易策略。
发布于2025-5-26 08:58 郑州
资深吴经理
股票
帮助1.7万 好评669 从业8年
评估融资交易的信用风险可以从以下几个方面入手：
首先，分析借款人的还款能力。查看其财务报表，了解收入、资产和负债状况。稳定的收入和较少的负债意味着较强的还款能力。也可以参考借款人的现金流，健康的现金流能保障按时还款。
其次，考察借款人的信用记录。通过信用报告查看其过去的借贷还款情况，是否有逾期、违约记录。良好的信用记录反映其信用意识和还款意愿。
再者，评估借款项目的前景。对于项目融资，要分析项目的市场需求、竞争状况和盈利能力。有市场需求、盈利前景好的项目，还款更有保障。
另外，关注借款人所处的行业环境。稳定、发展前景好的行业，借款人面临的经营风险相对较小。如果行业处于衰退期，信用风险可能增加。
最后，考虑担保和抵押情况。有价值的抵押物或可靠的担保人能降低信用风险。要评估抵押物的价值、变现能力，以及担保人的信用和实力。通过综合考察这些方面，可更准确地评估融资交易的信用风险。
发布于2025-6-22 19:48 广州
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