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您好！家庭存款500万，稳健理财的话，建议您采用“核心-卫星”策略。核心部分可以配置40%的大额存单，目前利率在3%左右，收益稳定且安全；30%的债券基金，能进一步提升收益，同时风险相对较低。卫星部分可以配置20%的银行理财产品，预期年化收益率在4% - 5%之间，根据您的风险偏好选择合适的产品；10%的指数基金定投，长期来看可以分享股市上涨的收益。
投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您家庭的具体情况，如成员年龄、收入稳定性、支出结构等，对上述方案进行微调。例如，如果家庭成员年龄较大，我们会适当增加大额存单和债券基金的比例；如果您有子女教育或养老等特定需求，我们会为您制定相应的专项理财计划。
跟您说个对比案例：客户张姐家庭存款300万，按照我们的“核心-卫星”策略配置资产，过去一年的收益率达到了4.5%，而同期她的朋友王姐将所有资金都存了银行活期，收益几乎可以忽略不计。如果您也想让家庭资产稳健增值，加微信，我为您量身定制专属理财方案，还会为您提供专业的投资建议和市场分析，让您的钱生钱，轻松实现财富自由！
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发布于2025-5-25 17:34 南京
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