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当投资者风险承受能力变化时，首先投资者应主动告知管理人风险承受能力变化情况，并提供相关证明材料 ；管理人对投资者新的风险承受能力进行评估和确认 ；然后根据新的风险承受能力，结合市场情况和基金投资策略，为投资者提供投资组合调整建议，如调整股票、债券、现金等资产配置比例，或更换适合新风险水平的基金产品 ；投资者与管理人沟通协商，确定最终的投资组合调整方案 ；管理人按照方案实施投资组合调整，并跟踪调整后的投资组合表现，及时向投资者反馈 。
发布于2025-5-20 09:36 武汉
首席黄顾问
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当风险承受能力发生变化时，调整投资组合的建议流程如下：
全面评估：首先评估当前的财务状况、投资目标以及风险承受能力，以便明确调整的必要性和方向。
确定需求：明确是否需要增加或减少对风险资产的配置，以适应新的风险承受水平。
分析组合：仔细审查现有投资组合的资产配置、收益率和风险情况，以识别需要调整的部分。
制定方案：基于评估和分析结果，制定具体的投资组合调整方案，确保方案符合新的风险承受能力和投资目标。
执行调整：按照调整方案实施具体操作，例如赎回部分投资或重新配置资金，以优化投资组合。
跟踪评估：定期监控投资组合的表现，并根据市场变化和个人情况适时进行再调整。
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发布于2025-5-20 09:40 宁波
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资深林经理
股票
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发布于2025-5-20 09:37 武汉
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