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您好！资产配置要平衡风险和收益，关键在于构建“杠铃策略”——一端是稳健的低风险资产，如国债、大额存单，为组合提供稳定的现金流和本金保护；另一端是高风险高收益的资产，如股票、期货，但要控制好仓位。比如客户A将70%的资金配置在国债和银行定期存款上，30%投资股票型基金，去年股市波动大，但整体资产只回撤了5%，而同期单押股票的客户B亏损达20%。如果您想知道自己的资产配置是否合理，点右上角加微信，我给您发一份《资产配置风险测评表》，帮您找出潜在的风险点！
投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的年龄、收入稳定性、投资目标等因素，量身定制资产配置方案。例如，对于年轻且收入稳定的投资者，我们会适当提高权益类资产的占比，以追求更高的收益；对于临近退休的投资者，则会增加固定收益类资产的比重，确保资产的安全性。同时，我们还会利用量化模型，对不同资产的相关性进行分析，通过分散投资降低组合的整体风险。过去5年，我们服务了2000+投资者，帮助他们实现了资产的稳健增长。上个月，我们帮一位客户将原来过于集中的股票投资，调整为“40%股票+30%债券+20%黄金+10%现金”的多元化配置，客户的资产波动率明显下降，收益也更加稳定。
跟您说个大实话：客户C一直满仓股票，觉得自己能把握市场节奏，但结果却是追涨杀跌，收益并不理想；而客户D听从我们的建议，采用了“核心-卫星”资产配置策略，以指数基金为核心，长期持有获取市场平均收益，再用少量资金投资于主题基金和打新，实现了收益的进一步提升。如果您也想优化自己的资产配置，加微信，我给您提供一份详细的资产配置报告，让您的投资更加科学、合理！
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发布于2025-5-17 21:18 广州
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