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您好，稳健类基金的管理费、托管费等费用采用逐日计提、定期支付的方式从基金资产中扣除，投资者无需额外支付
稳健类基金的管理费、托管费等费用采用逐日计提、定期支付的方式从基金资产中扣除，投资者无需额外支付，但会通过净值变化间接影响实际收益。费用的计算与收取机制紧密关联基金运作模式，需穿透净值波动理解其作用路径。
管理费是基金公司收取的运营成本补偿，费率通常在0.3%-1.5%区间，具体取决于基金类型。货币基金、短债基金的管理费普遍为0.3%-0.6%，中长期纯债基金为0.5%-0.8%，含权益仓位的固收+基金则达0.8%-1.5%。例如某纯债基金年管理费率为0.5%，每日计提金额=前一日基金资产净值×0.5%÷365，这部分费用直接导致净值下降。若基金当日收益0.03%，扣除管理费后的净收益将降至0.028%。
托管费是支付给托管银行的监督保管费用，费率通常为0.05%-0.25%。银行系基金公司的托管费常低于行业均值，例如工银瑞信旗下债基托管费多为0.1%，而中小基金公司可能达0.2%。托管费同样按日计提，计算方式与管理费相同，二者合计约占基金年化收益的5%-15%。以50万元投资某年化收益4%的纯债基金为例，若管理费0.6%+托管费0.2%，每年费用损耗为4000元，相当于吞噬10%的预期收益。
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发布于2025-5-14 21:43
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