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您好，新手小白跟买基金公司的基金投顾组合，需注意以下要点：
明确投资目标与风险承受能力
确定投资目标：明确资金用途，如短期（1-3年）购房、教育，选流动性强、稳健增值的组合；长期（5年以上）养老，可选高风险、高收益组合。
评估风险承受能力：结合财务状况、收入稳定性及风险偏好，通过风险评估问卷，选择匹配的投顾组合，避免不理性操作。
了解投顾组合基本信息
投资策略与资产配置：清楚组合投资策略及资产配置，如权益类与固定收益类资产占比，根据自身风险偏好筛选组合。
投顾团队实力与业绩：考察投顾团队经验和历史业绩，关注其市场分析和调整能力。
关注费用
投顾服务费：一般年化费率0.1%-1%，影响实际收益。
基金交易费用：关注调仓频率和交易成本。
关注业绩与风险指标
历史业绩：重点看中长期（3年以上）表现，对比业绩基准或同类指数。
风险指标：关注最大回撤和波动率，选择风险匹配的组合。
注重投顾服务
投前咨询与投后服务：考察投顾团队专业度和耐心，关注投后服务质量和信息披露透明度。
信息披露透明度：选择信息披露透明的投顾组合，及时了解投资状况。
长期投资与耐心
树立长期投资理念：避免短期波动频繁申赎，长期持有优质组合。
定期评估与调整：定期评估组合表现，适时调整。
警惕投资风险
市场风险：认识投资风险，合理配置资产。
合规风险：选择正规合法的基金公司和投顾组合。
希望我的回答可以帮助到您，如还有不明白的欢迎右上角添加我的微信，我为您进行一对一专业解答，还能 免费为您定制专属的私人财富规划配置，让您的财富稳定持续增值。
发布于2025-5-13 10:51
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