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您好，需结合投资能力与风险偏好综合决策。
直接持有可转债需具备较强的个券分析能力，需关注转股溢价率（低于20%为优）、纯债到期收益率（高于3%具安全边际）、发行人信用评级（AA+以上更稳健）及正股基本面等核心指标，适合能承受单券违约风险且有择时能力的投资者。可转债基金通过专业管理分散风险，但需支付约1%的年管理费，且存在基金经理调仓失误导致超额收益衰减的可能。当前可转债市场整体估值处于历史65%分位，部分高价券波动率接近中小盘股票，建议普通投资者优先选择规模超10亿、持仓分散（单券占比低于5%）、且以平衡型转债（债底保护+适度弹性）为主的基金。若自主投资，建议将资金拆分为30万配置高YTM（到期收益率）的银行类转债，20万布局正股处于景气周期的中低价品种，并设置10%的止损线控制回撤。无论选择哪种方式，需警惕转债市场整体转股溢价率压缩风险，避免在权益市场剧烈波动期过度配置高价品种。
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发布于2025-5-13 08:50
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