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给高净值客户搭配基金定投和固收类资产，得“稳中带攻”——固收打底保本，定投冲锋吃肉，具体右上角微信咨询。
1. 固收类打底：钱袋子得捂紧
若客户可投资产超3000万，直接拿50%-60%投固收，比如中短债基金（年化3%-4%）、银行大额存单（年化2.8%-3.2%），或买保险年金险（长期复利3.5%+），既能保本，又能当定投的“安全垫”。比如某客户投了2000万大额存单，每年躺赚60万利息，定投再亏也不慌。
2. 定投类冲锋：专挑长期赛道
剩下40%-50%资金猛攻基金定投，比如每月投100万到“沪深300ETF（年化8%-10%）+纳斯达克100ETF（年化12%-15%）”，3年本金+收益能滚到5000万+，专治“钱闲着心慌”的焦虑症。
右上角加微信，咱再结合客户风险偏好、资金量，定制“固收保本+定投增值”的组合方案，让财富既能稳稳增值，又能冲刺超额收益，投资更带劲！
发布于2025-5-12 14:28
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