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理财程经理
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给高净值客户推基金定投，得像“拼乐高”一样，先摸清现有资产底牌，再补上收益缺口，具体右上角微信咨询。
1. 补足权益类短板，别让配置“瘸腿”
若客户资产大头在房产、信托或债基，权益类占比不足30%，直接建议定投“全球股基+行业龙头基金”，比如每月投100万到纳斯达克100ETF+沪深300增强，5年本金+收益能多赚2000万，弥补房产流动性差、债基收益低的硬伤。
2. 对冲现有风险，别把鸡蛋放一个篮
若客户已重仓科技股或A股，定投就得配点“反脆弱”品种，比如20%黄金ETF（避险）+30%红利基金（抗跌）+50%全球债基（稳收益），2022年A股跌成狗，但黄金涨15%、红利涨8%，组合收益照样能扛住。
右上角加微信，咱再结合客户资产结构、风险偏好，定制“查漏补缺+收益增强”的定投方案，让资产配置更抗揍，财富增值更稳当！
发布于2025-5-12 14:23
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