+微信
理财程经理
基金
帮助6214 入驻3年 响应及时
首发回答
给高净值客户推基金定投，得像“拼乐高”一样，先摸清现有资产底牌，再补上收益缺口，具体右上角微信咨询。
1. 补足权益类短板，别让配置“瘸腿”
若客户资产大头在房产、信托或债基，权益类占比不足30%，直接建议定投“全球股基+行业龙头基金”，比如每月投100万到纳斯达克100ETF+沪深300增强，5年本金+收益能多赚2000万，弥补房产流动性差、债基收益低的硬伤。
2. 对冲现有风险，别把鸡蛋放一个篮
若客户已重仓科技股或A股，定投就得配点“反脆弱”品种，比如20%黄金ETF（避险）+30%红利基金（抗跌）+50%全球债基（稳收益），2022年A股跌成狗，但黄金涨15%、红利涨8%，组合收益照样能扛住。
右上角加微信，咱再结合客户资产结构、风险偏好，定制“查漏补缺+收益增强”的定投方案，让资产配置更抗揍，财富增值更稳当！
发布于2025-5-12 14:23
当前我在线
直接联系我
1761位专业顾问在线
搜索更多类似问题 >
2025年，黄金 ETF 基金定投适合作为资产配置吗？
12966
373
家庭存款200万，如何进行合理的资产配置，包括基金定投？
4895
421
469
535
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
电话咨询
咨询
