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给高净值客户做基金定投前，得先摸清现有资产配置的“底牌”，看看钱都撒哪儿了、风险扛不扛得住、收益稳不稳当，再针对性补缺。具体右上角微信咨询。
1. 盘点资产类型，揪出“偏科”风险
先拉个清单：股票、房产、信托、银行理财各占多少？比如房产占比超60%，流动性直接被锁死，遇上急用钱只能“砸盘”割肉；或者信托产品扎堆地产，政策一收紧直接凉凉。得把资产掰开揉碎，看看有没有“一枝独秀”或“抱团扎堆”的隐患。
2. 测算风险收益比，别让收益“虚胖”
算算整体年化收益和最大回撤。比如某客户资产年化6%，但回撤高达30%，说明收益全靠“赌”行情，波动大得离谱。定投前得调整结构，用债基、量化对冲基金压回撤，让收益更稳更“实诚”。
3. 匹配流动性需求，别让钱“睡大觉”
高净值客户资金量大，但生意周转、子女留学都得花钱。得把3-6个月应急金备好，比如拿20%投货币基金、短债基金，剩下再分长线定投，别让定投的钱“卡脖子”。
右上角加微信，咱再结合您现金流、投资目标，定制“稳+进”双线并行的定投方案，让资产配置更抗揍，收益稳稳跑赢通胀！
发布于2025-5-12 14:08
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