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基金的管理费和托管费是怎么扣的麻烦说的越详细越通俗越好

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助7.5万好评4.5万从业10年

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您好！基金的管理费和托管费是基金运作过程中产生的重要费用，下面为您详细通俗地解释一下。

基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用。就好比您请了一位专业的管家来帮您打理家里的财产，这位管家肯定要收取一定的服务费用，基金公司就相当于这位管家，它凭借专业的投资知识和经验，帮您管理基金资产，所以会收取管理费。管理费一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中每日计提。也就是说，每天都会从基金的总资产里扣除一小部分作为管理费，虽然每天扣除的金额不多，但长年累月下来也是一笔不小的数目。

基金托管费是托管银行等机构为保管基金资产而收取的费用。这就像您把家里的贵重物品存放在银行的保险柜里，银行会收取一定的保管费用。托管银行负责监督基金公司的投资运作，确保基金资产的安全，所以会收取托管费。托管费同样是按照基金资产净值的一定比例，每日从基金资产中计提。

不同类型的基金，管理费和托管费的收取比例也不一样。一般来说，股票型基金的管理费和托管费相对较高，因为股票型基金的投资管理难度较大，需要基金公司投入更多的人力和物力；而债券型基金和货币型基金的管理费和托管费相对较低。

在我们盈米基金，有专业的投研团队为您精心挑选优质基金，帮您筛选出费用合理、收益较好的基金产品。比如我们的【叩富安盈组合(R2)】，这是一款偏债券基金组合，管理和运作成本相对较低，能在为您争取稳健收益的同时，合理控制费用支出；【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合，通过科学的投资策略和资产配置，在追求较高收益的过程中，也注重费用的优化。

如果您想了解更多关于基金费用和投资的详细信息，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的咨询服务，根据您的具体情况，为您量身定制投资方案，帮您实现财富稳健增值。同时，您也可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，获取更多投资相关的资讯和服务。

发布于2025-10-16 21:17 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助8.3万好评8.7万从业7年

您好！基金的管理费和托管费是每年从基金资产中扣除的，就好比你请人帮你管钱，要给人家付工资一样。

管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例（比如1.5%）每年收取。这个费用会在每个交易日结束后，从基金资产中自动扣除，所以你看到的基金净值已经是扣除管理费后的金额了。

托管费是基金托管银行（一般是大型商业银行）为保管基金资产而收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例（比如0.25%）每年收取。同样，这个费用也是在每个交易日结束后从基金资产中自动扣除的。

虽然管理费和托管费看起来不多，但长期积累下来也会对基金的收益产生一定影响。所以在选择基金时，除了关注基金的业绩表现外，也要留意一下基金的管理费和托管费水平哦。如果你对基金投资还有其他疑问，欢迎点击右上角加微信，我会为你提供更详细的解答和个性化的投资建议。

发布于2025-10-16 21:17 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.7万从业8年

基金的管理费和托管费其实就像请人打理钱的手续费，不过你不用单独掏钱，它们会每天从基金资产里自动扣除。比如说你买了10万元基金，这部分钱其实已经被按比例“切”出一小块，用来支付基金公司帮你选股操作的管理费，以及银行帮你保管钱的托管费。你看到的最新净值，已经扣完这些费用了。

3步拆解基金收费
1、收费比例像“包月套餐”
假设某股票型基金的管理费是每年1.5%，托管费0.25%，合计1.75%。这个比例是按年计算，但分摊到每一天扣除。具体计算是：你持有的金额×1.75%÷365。比如你持有10万元，每天大约扣10万×1.75%÷365≈4.79元，直接从基金资产里划走，所以你账户里的钱是扣完费之后显示的净值。

2、扣费方式像“静音模式”
这些费用不会让你收到扣款短信，也不会单独体现在交易记录里。基金经理每天清算时会自动扣除，举个例子：某天基金单位净值本来是1.5元，扣除对应费用后可能变成1.499元，这个变化非常微小，日积月累才会明显。之前有位客户定投货币三佳组合，发现持有3个月累计扣了20多元管理费，但其实这期间他的收益是350多元，整体还是划算的。

3、省钱秘诀在“选对策略”
主动型基金费率普遍高于被动型，比如沪深300指数基金通常只要0.5%管理费。我们帮客户做配置时会特别注意这点——像安盈组合的年管理费仅0.8%，而且主理人会动态调整债基和指基配比，省去了自己调仓的麻烦。最近有位客户把银行理财转投这个组合，一年省了0.6%的费用，实际到手收益反超原产品。

我在基金配置方面有7年实操经验，特别擅长帮客户平衡收益与成本。点击头像加我微信备注“费率”，免费获取《低费率高收益配置指南》，内含用定盈组合代替炒股、用稳盈组合替代银行理财等6种实用方案。如果想直接查看策略详情，关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，能直接看到每个组合的费用明细和调仓记录，投资更透明。

发布于2025-10-16 21:17 广州

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基金程老师基金

帮助3.8万好评1462 服务贴心

基金的管理费和托管费一般是直接从基金资产中扣除的，不需要我们额外再掏钱。

管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，就好比你请了个专业的管家帮你打理家里的财产，管家要收点服务费。托管费则是由托管银行收取的，目的是保证基金资产的安全和独立核算，相当于你把财产交给银行保管，银行收点保管费。

这两项费用都是按日计提，按月支付。打个比方，一只基金的管理费是每年1.5%，托管费是每年0.25%，假如这只基金当天的资产规模是1个亿，那么当天要计提的管理费就是1亿×1.5%÷365≈4109.59元，托管费就是1亿×0.25%÷365≈684.93元。到了月底，基金公司和托管银行就会拿到这个月累计计提的费用。

我们在看基金的净值时，其实已经是扣除了管理费和托管费之后的数值了，所以我们感受不到费用的扣除过程。

不过，不同类型的基金，管理费和托管费的收取标准也不一样。一般来说，主动管理型基金的管理费会比被动指数型基金高一些，因为主动管理型基金需要基金经理花费更多的精力去研究和选股。

投资基金要考虑很多因素，除了费用，选对基金也特别重要。要是你不知道怎么选基金，盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载它，然后输入店铺码6521。而且我有很多专业的投资建议能帮到你，你帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-16 21:17

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资深赵经理基金

帮助2.1万好评378 响应及时

您好！基金的管理费和托管费是基金运作过程中产生的两项重要费用。

管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，就好比您请了一位专业的管家帮您打理资产，管家要收取一定的服务费用。基金公司会凭借自身的专业知识和经验，对基金进行投资决策和管理，努力为投资者实现资产增值，而管理费就是他们提供服务的报酬。

托管费则是由托管银行收取的，托管银行的职责是安全保管基金资产，监督基金公司的投资运作，确保基金资产的安全和独立。这就像您把贵重物品交给银行保管，银行会收取一定的保管费用。

这两项费用的扣除方式通常是按日计提、按月支付。也就是说，基金公司和托管银行每天会根据基金资产净值的一定比例计算出当天应收取的费用，然后在每个月的固定时间从基金资产中扣除。这个过程是自动完成的，不需要投资者手动操作，而且扣除之后才会计算基金的净值，所以您看到的基金净值已经是扣除了这两项费用后的净值。

例如，某只基金的管理费是每年1.5%，托管费是每年0.25%。如果这只基金的资产净值是1亿元，那么每天计提的管理费就是1亿×1.5%÷365 ≈ 4109.59元，每天计提的托管费就是1亿×0.25%÷365 ≈ 684.93元。

我们盈米叩富团队为不同风险偏好的投资者打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-10-16 21:17

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