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您好！最大回撤是指某一时间段内基金净值从高峰跌到低谷的降幅，反映了投资者持有基金期间可能遭遇的最大损失。比如，假设一只基金净值从1.5元跌至1元，那么其最大回撤约为33.3%。在评估这一指标的风险时，我们可以从以下几个角度入手：
首先，关注数值大小。通常而言，最大回撤数值越小，基金的抗跌性越强，相应的风险也相对较低。比如A基金的最大回撤为5%，而B基金的最大回撤为15%，那么A基金的风险控制能力可能更为出色。
其次，结合收益进行综合考量。我们不能仅关注最大回撤，如果两只基金的最大回撤相近，还需要比较它们的收益情况。收益较高的基金可能更具吸引力。例如，C和D基金的最大回撤都是8%，但C基金的年化收益率为15%，而D基金的年化收益率为10%，因此C基金的性价比更高。
最后，要进行同类对比。不同类型的基金最大回撤存在差异，因此要在同类基金中进行比较。例如，股票型基金和债券型基金的最大回撤不具有可比性，只有同是股票型基金才能进行有效对比。
总的来说，最大回撤是评估基金风险的重要指标之一，但并非唯一标准。在做出决策时，我们需要综合考虑多个因素。
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发布于2025-5-8 21:39
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