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您好！
关于基金净值的了解
基金净值包括单位净值和累计净值两种。计算单位净值时，我们需要考虑基金的总资产和总负债，公式为：单位净值 = （基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。在交易日的收盘后，基金公司会根据当天持仓资产的市值（例如股票的收盘价）和负债来计算总资产的数值，进而推算出净值，这个过程通常在晚上或次日公布。
那么，净值和收益之间又有着怎样的关联呢？实际上，它们二者紧密相关。对于大多数非货币基金来说，收益是通过净值的变化来体现的。举个例子，如果当天的收益 = （当日净值 - 前一日净值）× 持有的份额，那么当净值上涨时，投资者就能赚钱；反之，当净值下跌时，投资者就会亏损。而对于货币基金来说，由于其净值通常被固定为1元，因此其收益会通过每万份收益、7日年化收益率等指标来反映。换句话说，如果每万份收益较高，那么对应的持有收益也可能会比较高。此外，累计净值能够展示基金自成立以来整体的收益情况，有助于投资者对基金业绩进行评估。总之，基金净值与收益之间关系紧密，投资者需要密切关注。
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发布于2025-5-3 12:01
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