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在2025年，没有绝对稳赚不赔的债券基金投资方式，因为债券市场会受到利率变动、信用评级、市场流动性等多种因素影响，基金管理人的投资决策也会左右债券基金的表现。不过，您可以通过以下方法降低风险，提高获得稳定收益的可能性：
筛选低风险产品
优先选择短期纯债基金（R1风险级），这类基金仅投资短期国债、央行票据，不涉及股票投资。近5年同类产品零亏损，年化收益在2.2%-2.5%，100元起投，期限为1-6个月，适合闲置1个月以上的资金。
区分产品类型
纯债基金只投资债券，相较于包含股票投资的二级债基更为稳定。例如在2024年债市波动时，国泰海通、银河证券等券商代销的纯债产品平均回撤仅0.8%，比混合债基低1.5%左右。
考察基金经理
选择管理同一只债券基金3年以上、历史最大回撤小的基金经理。经验丰富的基金经理在面对市场变化时，往往能做出更合理的投资决策，风控能力也更可靠。比如某基金经理管理的“XX纯债”，近5年每年都实现正收益，2023年债市大跌时最大回撤才1.2%。
查看历史收益曲线
挑选连续3年正收益且年度最大回撤不超过2%的基金。这类基金的底层资产多为高评级国债、金融债，违约风险较低，适合追求稳健收益的投资者。
分散投资
不要把所有资金集中投资于一只债券基金，可按一定比例配置不同的债券基金，或者搭配货币基金等其他低风险产品。例如将资金按“7:3”的比例分配，70%购买货币基金用于灵活备用，30%购买短期纯债基金以增厚收益，这样可以避免单一产品突发问题影响整体资金。
关注费用
管理费和申购费较低的基金，能让您在投资中多获得一些收益。
在投资前，您还需要评估自身的风险承受能力，了解债券市场和基金的具体情况，做好充分的研究，并谨慎决策。如果您想获取专属债券基金筛选服务，可点击右上角添加微信，我们会根据您的资金使用周期和风险偏好，推荐波动小、收益稳的优质债基。
筛选低风险产品
优先选择短期纯债基金（R1风险级），这类基金仅投资短期国债、央行票据，不涉及股票投资。近5年同类产品零亏损，年化收益在2.2%-2.5%，100元起投，期限为1-6个月，适合闲置1个月以上的资金。
区分产品类型
纯债基金只投资债券，相较于包含股票投资的二级债基更为稳定。例如在2024年债市波动时，国泰海通、银河证券等券商代销的纯债产品平均回撤仅0.8%，比混合债基低1.5%左右。
考察基金经理
选择管理同一只债券基金3年以上、历史最大回撤小的基金经理。经验丰富的基金经理在面对市场变化时，往往能做出更合理的投资决策，风控能力也更可靠。比如某基金经理管理的“XX纯债”，近5年每年都实现正收益，2023年债市大跌时最大回撤才1.2%。
查看历史收益曲线
挑选连续3年正收益且年度最大回撤不超过2%的基金。这类基金的底层资产多为高评级国债、金融债，违约风险较低，适合追求稳健收益的投资者。
分散投资
不要把所有资金集中投资于一只债券基金，可按一定比例配置不同的债券基金，或者搭配货币基金等其他低风险产品。例如将资金按“7:3”的比例分配，70%购买货币基金用于灵活备用，30%购买短期纯债基金以增厚收益，这样可以避免单一产品突发问题影响整体资金。
关注费用
管理费和申购费较低的基金，能让您在投资中多获得一些收益。
在投资前，您还需要评估自身的风险承受能力，了解债券市场和基金的具体情况，做好充分的研究，并谨慎决策。如果您想获取专属债券基金筛选服务，可点击右上角添加微信，我们会根据您的资金使用周期和风险偏好，推荐波动小、收益稳的优质债基。
发布于2025-11-3 11:30 上海
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