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您好！感谢您的咨询~
老基金在资产规划中是「稳中求胜」的基石，其核心价值体现在长期业绩验证、风险收益特征明确、团队稳定性等方面。以下是其具体价值及适用场景
老基金的核心优势
1. 历史业绩可追溯收益确定性更高：成立年限≥5年的老基金（如易方达消费行业），可通过历史数据验证长期盈利能力（如近10年年化收益9.8%）；对比新基金：新基金无历史业绩参考，依赖基金经理「PPT」式宣传。
2. 基金经理经验成熟穿越周期能力：资深经理（如张坤、朱少醒）经历过牛熊周期（如2015年股灾、2020年疫情冲击），能更好应对极端市场；案例：易方达蓝筹精选自2018年成立以来年化收益12.6%，最大回撤仅-25%。
3. 风险收益特征清晰波动率可量化：老基金历史波动率（如沪深300ETF年化波动18%）便于投资者匹配风险承受能力；新基金风险盲区：建仓期波动可能远超预期（如某新能源新基金成立3个月下跌20%）。
4. 流动性保障更强无封闭期限制：老基金随时可申赎（如招商产业债A），避免新基金封闭期（如1-3年）的资金锁定风险；日均成交额稳定：如华泰柏瑞沪深300ETF日均成交10亿元，流动性远超迷你新基金。
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发布于2025-3-3 17:06 北京
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