基金的净值是如何计算的?
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基金的净值是如何计算的?

叩富问财 浏览:2986 人 分享分享

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您好,基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是计算投资者申购、赎回基金份额的基础,其计算公式为:基金单位净值 =(基金资产总值-基金负债)÷ 基金总份额。

基金资产总值是指基金拥有的各类资产,如股票、债券、银行存款等的价值总和;基金负债包括应付的各项费用,如管理费、托管费等;基金总份额就是当前发行在外的基金份额总数。

举个例子,假设某只基金拥有的股票市值为 8000 万元,债券市值为 2000 万元,银行存款为 1000 万元,同时需支付的管理费、托管费等负债共计 100 万元,该基金总份额为 1 亿份。那么,这只基金的资产总值为 8000 + 2000 + 1000 = 11000 万元,基金单位净值 =(11000 - 100)÷ 10000 = 1.09 元。

累计净值是在单位净值的基础上,加上基金成立以来的累计分红金额。如果上述基金每份累计分红 0.1 元,那么它的累计净值就是 1.09 + 0.1 = 1.19 元。

了解基金净值的计算方式,有助于您更清晰地认识基金的价值。如果您还想深入了解基金投资的其他知识,比如如何根据净值选择合适的基金,欢迎右上角添加我的微信,我会为您提供专业的一对一服务,助力您在基金投资中做出更明智的决策。

发布于2025-2-17 12:44 北京

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