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短融ETF和国债逆回购该怎么选择呢？

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短融ETF和国债逆回购该怎么选择呢？

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财顾齐经理

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在选择短融ETF和国债逆回购时，可以从以下几个方面进行比较和分析：1. 收益情况国债逆回购：收益相对稳定，尤其是在月末、季末、节假日等资金紧张时，利率会大幅上升，可能达到平时的数倍。例如，春节前国债逆回购的收益率可能超过5%，远高于平时的2%左右。短融ETF：收益相对灵活，主要来源于短期融资券的票息收益。其年化收益率通常在2% - 3%左右，且具有一定的波动性。不过，短融ETF可以通过多种策略（如波段交易、一二级市场联动）进一步提升收益。2. 风险水平国债逆回购：风险极低，以国债作为质押，安全性高。短融ETF：底层资产为投资级企业短期融资债券，风险相对可控，但存在一定的信用风险和市场波动风险。3. 流动性国债逆回购：资金到期后才能取出，期间不可中断。短融ETF：支持T+0交易，资金实时可用，流动性更强。投资者可以在交易日内随时买入或卖出，适合需要灵活调配资金的投资者。4. 操作便利性国债逆回购：操作相对简单，但需要根据资金需求选择合适的期限。短融ETF：操作灵活，支持随时买卖，且部分券商免佣金。5. 市场环境与策略国债逆回购：适合在资金紧张、利率上升的时期操作，如节假日前。短融ETF：适合在市场波动较小、短期融资券收益稳定的时期持有。此外，可以通过组合策略（如国债逆回购+短融ETF）实现“双重收益”。综合建议如果您追求稳定收益且在特定时期（如节假日）有闲置资金，国债逆回购是一个不错的选择。如果您需要更高的灵活性和潜在的更高收益，并且能够承受一定的市场波动，短融ETF可能更适合您。您可以根据自身的投资目标、风险偏好和资金使用计划，选择适合自己的投资工具。

发布于2025-2-6 15:41 上海

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首席张经理股票

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目前短融年化应该在1.9%左右，跟国债比较下收益；比较大的优势是短融盘中可以随时交易,卖出买票，而逆回购必须到期；短融灵活性要好一些对于炒股的客户而言

发布于2025-4-3 11:24 三亚

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资深良经理股票

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短融ETF：主要投资于银行间市场发行的、期限在1年以内的短期融资券，这些债券是企业为了短期融资需求而发行的有价证券
国债回购：以国债作为抵押品的短期资金借贷交易。国债回购交易实质上是一种以交易所挂牌国债作为抵押拆借资金的信用行为。
短融ETF：风险相对较低，收益稳定，适合风险偏好较低的投资者。其收益通常高于货币基金，但低于一些高风险高收益的投资产品
国债回购：安全性好，风险较低，类似短期贷款，证券交易所监管，不存在资金不能归还的情况。收益率在月底年底资金面紧张时会较高
短融ETF：投资者可直接在二级市场交易买卖该基金
国债回购：投资者通过证券账户将资金借出，以国债作为抵押，获得固定利息收益的一种短期理财方式

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发布于2025-4-5 11:36 宁波

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首席王经理股票

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短融ETF和国债逆回购都是场内现金管理工具，各有优劣，以下是两者的对比分析：

风险

短融ETF：主要投资于银行间市场发行的、期限在1年以内的短期融资券，底层债券具有信用好、流动性高、期限短等特征，安全性比较高。不过，短融ETF为净值型产品，收益情况取决于买入和卖出时的价差，短期内极少数情况下有亏损的可能性。

国债逆回购：本质是短期贷款，以国债作为抵押，有国家信用做担保，交易所监管，安全性超强，基本是零风险。收益

短融ETF：年化收益率约2.4%左右，受信用利差和资金面影响波动较大，波动范围0%-4%，偶尔会大于4%或者小于0。

国债逆回购：约2%，受资金面影响，月末/季末/节前可能冲高至3%-8%，日常约1.5%-2.5%。

灵活性

短融ETF：支持T+0交易，资金的使用效率非常高。当投资者留意到投资机会的时候，可以随时卖出短融ETF，卖出资金可以和股票等其他交易品种无缝衔接，可以非常好的作为场内资金的短期“蓄水池”。

国债逆回购：必须按期操作，一般短期的有1天期或是7天期的品种，若投资者忘记操作容易损失收益，或在投资期限内有用款需求也不太便利。

适合人群

短融ETF：追求略高收益的进阶投资者，能接受轻微波动，也适合低风险投资者进行日内交易博取差价。

国债逆回购：明确资金闲置期的投资者，擅长捕捉季末/节前利率高点，适合有短期闲置资金的投资者，如股民在股票空仓期的资金配置。总结如果你追求更高的收益，且能接受一定的波动风险，同时希望资金具有较高的灵活性，可以选择短融ETF。如果你更注重资金的安全性，且希望收益稳定，同时资金闲置期明确，可以选择国债逆回购。

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发布于2025-4-14 14:35 成都

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