资深财经理
股票
帮助9万 好评8164 从业10年
您好！融资融券的核心特点之一是杠杆效应。通过借入资金（融资）或证券（融券），投资者可以放大交易规模，用较小的资金或证券控制更大的交易量，从而潜在地增加收益和风险。例如，如果有10万元资金，买入一只价格为10元的股票，可以买入1万股。但如果进行融资操作融入10万元资金，账户可买的股票翻倍，即可以买入2万股该股票。
融资利息在6%左右的证券公司是国泰君安、中信建投、中金财富等。开户前联系客户经理可以依据您的资金量大小为您调整佣金利息。点击右上角提供一对一专业服务！我司融资利息4.99%，期权1.7元/张，佣金成本价。
发布于2024-10-13 16:06 苏州
当前我在线
直接联系我
首席颖经理
股票
帮助5.8万 好评615 入驻6年
一、融资融券的定义
融资融券交易，又称 “证券信用交易” 或保证金交易。
融资交易是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券的行为。例如，投资者看好某只股票未来的走势，但是自己资金不足。此时，他可以通过融资融券账户向证券公司借入一定金额的资金，用这笔资金来购买股票。假设投资者自己有资金 10 万元，他通过融资又借入 10 万元（融资比例为 1:1，实际比例根据证券公司规定和市场情况等因素确定），就可以用 20 万元来买入股票。融券交易是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入证券并卖出的行为。比如，投资者认为某只股票价格将会下跌。他可以向证券公司借入该股票，然后在市场上卖出。当股票价格如他所预期的下降后，再从市场上买入相同数量的股票归还证券公司，中间的差价就是投资者的收益。如果投资者融券卖出 1000 股某股票，每股价格为 10 元，之后股价下跌到 8 元，他再买入 1000 股归还证券公司，就可以获得（10 - 8）×1000 = 2000 元的收益（未考虑融券费用等因素）。
二、融资融券的主要特点
杠杆效应融资融券最显著的特点之一就是杠杆效应。在融资交易中，投资者可以用较少的自有资金撬动更多的资金来进行证券投资。例如，按照 1:1 的融资比例，投资者的自有资金可以放大一倍用于购买证券。这意味着在市场上涨时，投资者的收益会因为杠杆的作用而放大。但同时，在市场下跌时，损失也会相应地放大。如果投资者融资买入股票后，股价下跌，投资者不仅要承担自己本金的损失，还要偿还融资的本金和利息，损失程度会比普通交易大。双向交易机制与普通证券交易只能先买后卖不同，融资融券提供了双向交易的机会。投资者既可以通过融资做多（买入证券），也可以通过融券做空（卖出证券）。这使得投资者在市场下跌时也有机会获利。不过，做空交易需要投资者对市场走势有较为准确的判断，因为如果判断失误，股价上涨，投资者在融券做空的情况下会遭受损失。保证金要求为了控制风险，证券公司要求投资者在进行融资融券交易时缴纳一定比例的保证金。保证金可以是现金，也可以是符合规定的证券。保证金的比例根据市场情况、证券种类等因素有所不同。例如，初始保证金比例可能为 50%，这意味着如果投资者想融资买入价值 10 万元的证券，他至少需要有 5 万元的保证金。当市场行情不利，投资者账户的保证金比例低于维持保证金比例时，证券公司会要求投资者追加保证金，否则可能会强制平仓。交易成本较高融资融券交易的成本相对普通证券交易要高。除了正常的交易佣金外，融资交易要支付融资利息，融券交易要支付融券费用。融资利息一般根据融资的金额、期限和利率来计算，融券费用也是类似。这些费用会增加投资者的交易成本，从而影响投资者的收益情况。例如，融资年利率为 8%，如果投资者融资 10 万元，一年的融资利息就是 10 万 ×8% = 8000 元。风险较大由于杠杆效应和双向交易机制，融资融券交易蕴含的风险较大。除了市场风险（如股票价格波动）外，还包括信用风险和强制平仓风险。信用风险主要是指投资者无法按时偿还融资融券债务的风险。如果投资者投资失败，无法偿还证券公司的资金或证券，就会出现信用风险。强制平仓风险是指当投资者账户的保证金比例低于维持保证金比例时，证券公司为了控制自身风险，会强制卖出投资者的证券或者收回融资资金。例如，投资者融资买入股票后股价大幅下跌，导致保证金比例下降到维持保证金比例以下，证券公司就会对投资者的账户进行强制平仓操作。
费用可以做到行业中低价4.59%，开户活动先到先得，即可预约我办理。
发布于2024-10-31 14:42 南京
当前我在线
直接联系我
宇经理
股票
帮助3.4万 好评124 入驻6年
# 两融开户特惠：利率直抵 4.99%，全国同享
当下，两融开户默认利率大多在 8.35％左右。但别被这个数字束缚，两融利率是能够调整的！
我们诚挚建议您在线联系我们的线上客户经理，进行一对一单独沟通确认。因为在这里，我们能为您带来意想不到的惊喜——利率直击底价 4.99%！
无论您身处祖国的大江南北，全国各个地方的投资者都能享受这一超优惠费用。这意味着，无论距离远近，您都无需担忧利率成本过高的问题。
如果您正打算开启两融投资之旅，或是对现有的高利率心存不满，那就别再犹豫。抓住这个难得的机会，联系我们的线上客户经理，轻松开启低成本投资新篇章，让每一次交易都更具价值！
发布于2025-1-8 10:39 重庆
当前我在线
直接联系我
杜经理
股票
帮助2988 好评645 从业3年
您好，融资融券就是向证券公司借钱或者借股票买卖的行为，以此产生的额外收益都是自己的，但要向证券公司支付一定的利息费用。可以简单粗暴的理解为向银行贷款。
不是所有人都可以做融资融券，需要满足半年交易经验，且账上有50万并且持有20个交易日才满足开通两融的基本条件。因为是高风险品种，所以会设置门槛，一方面是保护中小投资者，另一方面也给风险承受能力较大的客户提供可操作窗口。
最大的风险是维持担保比例低于130%，会被强制平仓。还有借证券公司的钱炒股不管你实际操作是亏还是赚，都要给券商支付手续费。
维持担保比例简称“维保比”，是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
其计算公式为：
维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)
公式不用记，开通两融后登陆软件，首页会明确显示您的维保比是多少，一般情况下也不会强制平仓，平仓之前会发短信打电话甚至发微信通知你，这个时候你卖出一部分股票或者增加资金使维保比达到140%以上就行了。
这几个数字可以大概了解一下；
维保比＜130%，会被证券公司强制平仓。
维保比＞300%，多余的资金可以转出
发布于2024-8-6 18:37 广州
当前我在线
直接联系我
小陶经理
股票
帮助6.7万 响应及时 行业top
融资融券当前市场中，大部分证券公司的融资融券年化成本约为8%，且该利率具备弹性调整空间。若阁下有意愿以较优惠利率进行股票融资融券操作，欢迎预先联络我司线上客户经理，我们将竭诚为您办理。达成条件后，您需至证券公司营业部亲自办理开通，切勿忘记提前通过客户经理进行预约。开展融资融券业务需携带身份证与银行卡，每位自然人仅限拥有一个两融账户。
下一步，我们将逐步阐述开通融资融券业务所需具备的前提条件：
一、依据我国法律、行政法规关于证券交易主体资格的规定，具备合法资质的个人与机构投资者，其中个人客户需年满十八周岁，具备完全民事行为能力，且其在本公司开设的普通证券账户需有连续六个月以上的交易活动记录，即开户需满六个月。
二、满足近20个交易日日均资产超过50万元，是客户申请开通融资融券账户的必备条件。
三、对客户进行两年以内的风险测评，要求其测评结果须为C4或C5等级，反映其具备较高的风险承受能力，对风险承受能力最低等级即C1的客户，则不予开通权限。
期权交易每张仅需1.7元，两融专项利率低至4.5%，场内基金与可转债交易手续费低至万0.5，逆回购折扣高达一折。联系我们，即刻步入VIP行列，尽享涵盖A股、港股至北交所的极低手续费尊贵特权！
发布于2024-8-7 08:57 重庆
当前我在线
直接联系我
资深梦梦经理
股票
帮助10万+ 好评524 入驻6年
用户只需要符合以下主要条件，就可以申请开通融资融券服务。
1：必须满足半年的交易经验（以第一笔证券交易为准）。
2：客户需要在最近20个交易日的日均证券类资产（包括现金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划）维持在50万元以上。
3：融资融券适合于风险偏好积极、能够承受较高波动风险的投资者。申请融资融券服务要求亲自到证券公司营业部，并携带必备的身份证和银行卡。
在办理融资融券业务时，推荐寻找低费用和佣金的金融机构。
我们承诺为客户提供佣金真实低价，绝不收取其他费用。注册后，购买ETF和可转债的交易手续费仅需千分之五，国债交易手续费优惠至一折，两融业务利率特惠4.5%起！
发布于2024-8-7 09:47 重庆
当前我在线
直接联系我
刘经理
股票
帮助10万+ 好评2126 从业8年
融资融券是一种股票交易方式，投资者可以通过借款获得资金来购买和持有股票，同时也可以借入股票进行卖空交易。这种交易方式可以帮助投资者在股票市场获得更多的杠杆效应，增加盈利的机会。
融资融券具有以下主要特点：
杠杆性：融资融券允许借钱购买证券或借出证券进行交易。相较于一般的证券交易，只需缴纳一定比例的保证金即可。举个例子，如果您缴纳了50%的保证金，那意味着您可以用同样数量的资金进行两倍的交易。通过融资融券，投资者可以利用杠杆效应来扩大交易规模，只需较少的资本就可以获得更大的利润。
资金疏通性：融资融券连接了资本市场和货币市场，使资金在两者之间有序流动，提升了证券市场的整体效率。
信用双重性：融资融券交易中存在双重的信用关系。投资者可以通过向证券公司融资购买证券（“买多”）或通过融券操作卖空证券。经纪人承担了一部分差额款项，前提是投资者未来有能力按时偿还这部分款项以及利息。
做空机制：融资融券允许投资者先借入证券进行卖出，待证券价格下跌后再购买证券并归还给证券公司。这种方式改变了证券市场单边行情的状况。
开户条件方面，个人客户需要年满18周岁、具备完全的民事行为能力，并满足一定的资产要求。例如，20个交易日内持有股票的市值平均值不低于50万。 此外，客户还需进行风险测评，确保具备较强的风险承受能力。
发布于2024-8-7 10:44 沈阳
当前我在线
直接联系我
资深小胡经理
股票
帮助7.7万 从业4年 专业满分
融资融券投资者可通过融资融券业务，利用证券公司提供的资金或证券进行交易，并在一定期限内归还款项。融资融券的利率通常默认为8%左右，但可根据投资者的资金规模进行调整，具体可以咨询客户经理。
达成融资融券权限的开启条件指南：
1、在连续20个交易日中，日均资产需达到50万。
2、股票账户的交易历史应至少为6个月。
3、风险测评等级达C4、C5，表明您拥有较强的风险应对能力。
由于融资融券利率是日结的，申请一个低利率账户将为您节省不少成本。
开户无忧！咨询即享7x24小时服务！专项两融利率低至4.5%。低费用高效率！期权1.7元轻松上手！可转债手续费仅需万0.5！A股、港股通、北交所成本价交易！开户从此刻开始。
发布于2024-11-12 12:26 郑州
当前我在线
直接联系我
资深林经理
股票
帮助9.3万 好评440 从业6年
融资融券当投资者看好某股票未来的增值潜力，但由于资金问题无法大量买入，融资便成为其向券商借入资金购股，借助杠杆作用实现收益翻倍的有效手段。融资融券的双向交易特性意味着，无论市场环境呈现涨势还是跌势，投资者都能寻找盈利点。
启用两融账户的前提资质要求：
1、满足6个月交易经验，其他券商的交易经验也可以。
2、按照最近20个交易日计算，账户日均资产需达到50万元，所涉资产种类有现金与股票。
3、风险承受意愿应至少达到积极型水平并向上延伸。
下面是融资融券业务一些不容忽视的特性描述：
1、通过实施融资融券策略，投资者能在原有资金基础上进一步扩张投资，提高资金回报率。
2、融资融券业务中，其期限总长均不得超过6个月。
想快速拥有账户？请直联我进行线上开户！数分钟内轻松搞定！附加专项两融利率4.5%！期权每张仅收1.7元！一网打尽场内ETF、可转债、港股通！交易费率统一下调至万0.5！
发布于2024-11-15 09:35 武汉
当前我在线
直接联系我
吴顾问
股票
帮助10万+ 好评481 从业4年
融资融券是指投资者向证券公司等金融机构提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。其主要特点包括：
杠杆效应：投资者能够以较小的资金或证券控制更大的交易量，从而放大了潜在的收益和风险。通过融资融券，投资者可以在市场波动中获取更高的收益，但同时也面临更大的亏损风险。
双向交易：融资融券允许投资者既可以进行融资买入，也可以进行融券卖出，从而实现双向获利。这意味着投资者不仅可以在股价上涨时获利，还可以在股价下跌时通过融券卖出获利。
风险管理工具：融资融券可以作为一种风险管理手段，帮助投资者对冲其持有的股票或空头头寸的风险。例如，投资者可以利用融券卖出股票来对冲其持有的多头头寸，从而降低市场下跌带来的损失。
需要注意的是，融资融券交易需严格遵守监管要求，投资者应充分了解相关风险并谨慎操作。融资融券虽然提供了更多的投资机会和策略，但也伴随着更高的风险，投资者在参与此类交易时应充分考虑自身的风险承受能力。
开户找我：找我可以线上两融，融资利率4.99%。
发布于2025-2-27 11:09 长沙
当前我在线
直接联系我
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
19946812585 
秒答
收藏
分享
追问
踩 
举报
一对一
搜索更多类似问题 >
8678万+ 
电话咨询
+微信
咨询
