保险代理人的主要工作：是在保险公司授权的范围内销售保险给客户。

而保险经纪人的主要工作是基于客户的利益，站在客户立场上，了解、梳理和明确个性化需求，协助客户在丰富多样化的产品和服务中，选择购买适配自己的方案。

和大家接触比较多的各家保险公司代理人不同，保险经纪人秉承“专业、独立、客观、公正”的职业操守，以客户立场出发为根本原则，我们的工作模式好比专业的医师，通过家庭结构、收支情况、健康体况、风险偏好和配置预期等信息综合分析，对症下药，从市场中数百个保险公司的上千款保险产品中优中选优，为客户量身打造兼具性价比和个性化的风险保障方案。

一、选择保险经纪人配置保险的特有优势：

明亚保险经纪股份有限公司成立于2004年，接轨国际先进模式，是国内专注于为城市中高端个人客户提供风险管理、保险经纪和理财咨询服务的的全国性、综合性保险经纪公司，目前全国设有33家省级分支机构，营业部38家，服务基本覆盖全国。公司现已和108家国内外保险公司建立合作关系，提供更丰富的产品选择，完全可满足客户的个性化需求。放眼全国700家经纪公司，2023年明亚的净利润冠绝全国。

 作为经纪人，我们的职责是：关心客户、帮助客户解决问题、做好规划、成为客户值得信赖的顾问。而并不是给客户推销你想要销售的产品。经纪人通过专业的讲解和良好的后期服务，让客户持续加深保障理念，加深信任关系，然后带动客户进行加保进一步完善保障体系和自发的进行转介绍客户。

二、经纪人服务体系介绍

按照经纪人服务内容，我们可以分为基础服务、增值服务和高阶服务。

基础服务（也是必须做到的服务）：客户需求分析、方案设计与讲解、投保协助、保单递送与讲解、续期提醒、保单托管、保全办理、理赔、日常关于保险的各种咨询。

客户是否在明亚购买的保险，都可以通过明亚的保险经纪人进行保单托管，其他渠道购买的，经纪人可以帮助客户进行录入，录入后在APP上会生成一个保险分析报告，让客户了解自己的保障情况。经纪人在最开始服务时候就可以告诉客户明亚和你是有这项服务的。

办理保险单的任何事项的变更，以前是纸质签字版，现在已可以电子录入，页面可查到保单保全办理的进度。

理赔是客户最关心的内容，明亚有“贴心陪”服务，从报案、申请到最终理赔都提供全程服务。当然，在理赔过程中经纪人的作用也是不可忽视的，入院如何与医生沟通、怎样获得全面的理赔资料，整理理赔资料、理赔的全程跟进等工作指导客户的理赔款到账。

 客户的问题要第一时间响应，客户有疑问时经纪人要尽快做出回复。如果有特殊情况未能及时回复，要在看到的第一刻立即回复，要先给客户先致歉，再给一个回复原因的解释，然后马上解答客户疑问。

增值服务（做了效果好，增加粘合度，锦上添花）：

生日提醒、积分兑换、节假日问候、保险行业信息分享、金融行业信息分享、讲座和活动邀约、小礼物赠送等

企业微信和明亚APP都可以看到过生日的客户，APP还提供海报的模版，可以制作贺卡发给客户。如果客户回复并表示感谢，经纪人要多与客户沟通交流，但不要急于推销产品。更多的是与客户进行情感的交流。因为每个人都需要被关注被挂念和被爱。

提醒客户明亚有积分兑换的服务，积分是两年有效，要提醒客户积分有效期。有些限量发售的一些充值卡是特别抢手的，这是和客户建立互动的机会。

明亚APP会提供各种各样节日的海报，不能保证每个节日都送小礼物，这时贺卡也会很暖心的祝福形式。

明亚APP会提供各种各样的海报，而且公司为增加所有经纪人获客将经纪人的个人联络信息放入了海报界面。还有一个“获客助手”里面，有各种热门信息，每篇文章里面都有经纪人的姓名和信息，可帮助经纪人更好地、精准地去服务客户。

市场当中如利率下行、国家政策与保险相关的消息或者可以用保险解决的一些问题要及时与客户做分享。若客户需要别错过机会，如客户不需要也不会怪你与他分享信息。

有价值的讲座或者活动可以帮助经纪人提升影响力。讲座形式很多、有关于健康的、关于教育的、亲子关系类的、留学规划的、资产配置的、企业风险转移等。

明亚会做一些有LOGO的小礼物，赠送礼物会让客户感受到被挂念和来自经纪人的温暖。

高阶服务

根据个人能力做提升：服务包括理财规划、资产配置、财富传承、提供挂号/就医/教育/法律/婚姻/旅游/情感等方面的信息或服务……

前面两种服务没有技术难度，只要想做都能做到，高阶服务是你区别于其他经纪人的独立标签。

如果能帮助客户解决财富传承的问题，会提供独有的服务，当前“信托”是很多客户关注的服务。

可以结合自己原本的职业或者专长提供给客户与别人不一样的价值。比方说，有的经纪人擅长烘焙，可邀请客户和孩子一起活动；有点经纪人擅长教育，在客户遇到教育孩子方面烦恼的时候可以提供帮助；有的经纪人擅长将健康管理，可以在客户全家身体保养上给出好的建议和方法……

【写到最后】
关于思思：加入明亚保险经纪2年，目前同时服务于国内多家上市公司，以及100+的中小企业保险事务，涉及企业财产险、信用保险、雇主责任险、团体意外险、员工福利保险以及境外员工保险等多方面，截止目前亲自处理了90多起理赔案子。立足北京，服务全国。
保险相对专业，如果你正好因为配置保险而纠结，【也可以右上角加一下我的微信】，我会结合您的实际情况，给你一些更有用的建议，帮您货比三家。

发布于2024-3-24 21:28 北京