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什么是基金的上折和下折

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什么是基金的上折和下折

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魏经理

一对一

资深杨经理股票

帮助3607 好评5136 从业4年

基金的上折和下折是指基金份额的净值计算方式发生变化，主要作用是防范大额赎回对基金的影响，保护小额投资者的利益。

上折：当基金的净值达到一定的水平时，基金公司可能会采取上折操作，即将每份基金份额的净值提高，从而增加投资者的收益。上折通常发生在基金的资产规模较大、份额需求较高的情况下。

下折：当基金的净值下降到一定的水平时，基金公司可能会采取下折操作，即将每份基金份额的净值降低，从而减少投资者的收益。下折通常发生在基金的资产规模较小、份额需求较低的情况下。

发布于2023-7-6 09:55 南京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

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一对一

魏经理股票

好评384 经验丰富专业满分

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上折
是基金不定期折算方式之一，本质相当于在母基金实现较大涨幅时，对B份额进行收益分配。现行政策是母基净值在达到1.5或者2元的时候进行上折，及净值重新回到1元，份额增多。在牛市时，母基金净值和杠杆份额的净值均实现大幅上涨，使得B份额的杠杆越来越小，甚至出现“杠杆失灵”的现象。通过向上折算，母基金与A、B份额的净值相等，B份额恢复交易功能，同时也为B份额提供有效的退出机制，从目前已经上折的基金来看，上折后分级基金杠杆份额恢复高杠杆，在二级市场价格出现溢价，带动整体溢价，从而产生套利机会。

下折，是指当分级B份额的净值下跌到某个价格（比如0.25元）时，为了保护A份额持有人利益，基金公司按照合同约定对分级基金进行向下折算，折算完成后，A份额和B份额的净值重新回归初始净值1元，A份额持有人将获得母基份额，B份额持有人的份额将按照一定比例缩减。一般来说，当分级基金B份额净值低于0.250元时，将触发分级基金向下不定期折算阈值，其目的是保护A份额的本金及约定收益。
整理不易希望对你有所帮助
温馨提示：投资有风险，入市需谨慎。

发布于2023-7-5 17:01 福州