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在购买基金时，数据所显示的基金累计净值是什么意思

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在购买基金时，数据所显示的基金累计净值是什么意思

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资深陈顾问

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资深陈顾问股票

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基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。
基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。
基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。
基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。
基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

发布于2018-8-13 08:30 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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耿经理股票

帮助2.8万好评7354 从业8年

官方评定为【优质回答】

单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

发布于2018-8-13 09:11 阿拉尔

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期货周经理期货

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

您好，累计净值是基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金成立时净值为1，如果现在累计净值为2，意思就是如果你在基金成立的时候购买了该基金1000份，花了1000元，那么现在赎回该基金的话，不计算手续费的话，你的资金总共为2000元。

发布于2018-8-13 08:38 北京

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北经理股票

帮助10万+ 好评1.1万从业7年

你好，基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。

发布于2018-8-13 09:18 成都

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彭经理股票

帮助10万+ 好评8394 从业9年

基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
　　基金单位净值,就是基金净资产除以基金份额,是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数
　　累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
　　基金单位累计净值是该基金自成立以来总的经营运作情况的反映,对投资者投资来说起参考作用。
　　赎回时是按单位净值计算。
　　如果该基金没有分过红，它的累计净值也应当和单位净值数是一样的。

发布于2018-8-13 09:20 拉萨

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小何_经理股票

帮助5.1万好评1761 从业5年

基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额
（基金净资产价值总额＝基金资产总额-基金负债总额）
基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）
基金单位净值是在某一时点每一基金单位（或基金股份）所具有的市场价值，
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据

净值增长率和累计增长率都是评价基金收益的指标。
净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现；也就是现在净值和对比期的净值比较，增长的幅度，为负就说明现在的净值是下跌的
累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率，你可以用它来评估基金成立至今的业绩表现。

发布于2018-8-13 09:47 深圳

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