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基金定投的收益如何计算？

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基金定投的收益如何计算？

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首席顾问孙

银河资深顾问股票

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您好，基金定投的收益计算主要依据绝对收益率和年化收益率两个指标，通过累计收益、投资金额和时间等多个因素综合分析。

1、绝对收益率定义：绝对收益率指投入资金带来的总回报与本金的比值。

计算公式：总收益=总回报-本金；收益率=总收益/本金。例子：如果投资5万元，最终回报为5.2万元，则总收益为2000元，收益率为4%。

2、年化收益率定义：年化收益率将不同时间长度的投资转化为年度收益，以便于比较。

计算公式：年化收益率=（1+绝对收益率）^（1/投资年数）-1。例子：若投资5万元，一年后收益为5.2万元，则年化收益率为4%。但如果这笔收益是分多次投入的，需使用IRR函数来计算。

3、平均成本定义：由于定投分批买入，每次基金净值不同，因此持仓成本又称为“平均成本”。

计算公式：总投入/总份额。例子：每月定投1000元，持续6个月。基金净值从1元逐步降至0.7元再回升至1.05元。总投入为6000元，总份额为6919份，平均成本为0.87元。

4、累计收益率定义：累计收益率直接反映定投的整体收益情况，不考虑时间因素。

计算公式：定投收益率=（基金净值-平均成本）/平均成本。例子：如上例，基金净值为1.10元时，累计收益率为（1.10-0.87）/0.87=26.4%。

以上就是问题的详细解答，如果有其他问题或需求，可以随时在线提问或者添加微信免费咨询，现在还可以获得一对一服务！

发布于2024-9-6 14:34 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.1万好评8.9万从业10年

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券商田经理股票

帮助1.1万好评10万+ 从业9年

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基金定投，即定期定额投资基金，是一种长期投资策略，旨在通过分批投资来平滑市场波动，降低投资成本。基金定投的收益计算相对复杂，因为它涉及到多个时间点的投资和赎回，以及期间的净值变化。以下是基金定投收益计算的基本步骤：
1.确定投资金额和周期：你需要确定每次定投的金额和定投的周期（如每月、每季度等）。
2.计算每次投资的份额：在每个定投周期，你将按照基金当时的净值购买基金份额。份额计算公式为：
份额=基金净值/投资金额。
3.累计份额：每次定投后，你的基金份额会累计。总份额是每次定投获得的份额之和。
4.计算总价值：在定投期结束时，你需要计算你的基金总价值。这可以通过将总份额乘以期末的基金净值来实现：
总价值=总份额×期末基金净值
5.计算总投入：总投入是你在定投期间所有投资的总和。
6.计算收益：收益可以通过总价值减去总投入来计算：
收益=总价值−总投入
7.计算收益率：收益率是收益与总投入的比率，通常以百分比表示：
收益率=(总投入/收益)×100%。
需要注意的是，这个计算过程没有考虑可能的税费、管理费等其他费用，这些费用会影响实际的收益。此外，基金定投的收益也受到市场波动的影响，因此实际收益可能会与预期有所不同。
此外，还可以使用一些在线工具或软件来帮助计算基金定投的收益，这些工具通常会考虑更多的因素，如复利效应、税费等，从而提供更准确的收益预测。

相关问题可随时加微信交流，提供一对一解决方案。

发布于2024-10-24 08:53 北京

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首席顾问孙股票

帮助5.3万好评7.3万入驻5年

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基金定投的收益计算 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期。开通证券账户就可以基金定投，开户一定要在开户之前联系线上联系客户经理办理，因为线上客户经理属于网金部渠道，他们手上都是有优惠权限的，是可以通过线上客户经理的渠道申请低佣金账户的，还能有专业的线上客户经理可以进行持续服务。

基金定投可以参考以下方法操作。

1、移动止盈定投
移动止盈法当基金持有收益率达到目标收益率时，不会立刻发出止盈指令，需要等到基金从高位回撤一定幅度，确认上涨趋势已经结束的时候，才会清仓卖出。
2、均线投资
均线投资法会根据参考指数的收盘价和历史均值，动态调整扣款率，低于均线多投，高于均线少投。通过这种形式，实现了基金在高位少买，在低位多买，提高投资收益率。
3、选择智能定投
从过往的走势来看，智能定投的收益会高于普通定投。

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发布于2023-6-7 17:22 深圳

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资深梦梦经理股票

帮助10万+ 好评524 入驻6年

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发布于2024-3-15 10:06 重庆

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方正-瞿经理股票

帮助1923 好评244 从业4年

您好！

定投的收益=（基金净值-平均成本）×持有份额，其中平均成本=总投入/总份额，总份额=定投总金额/基金净值。

发布于2024-3-18 14:22 杭州

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两融张经理股票

帮助10万+ 好评1242 入驻4年

基金定投的收益计算可以通过以下几种方法来实现：

1. 简单收益率法：
公式：收益率 = (期末总资产总成本) / 总成本 × 100%
示例：假设每月定投 1000 元，共定投 12 个月，总成本为 12000 元。期末总资产为 15000 元，那么收益为 15000 12000 = 3000 元，收益率为 3000 / 12000 × 100% = 25%⁴。

2. 内部收益率法 (IRR)：
这种方法考虑了资金的时间价值，适用于定期定额投资。
步骤：
1. 在 Excel 中记录每期的现金流（投入为负，收益为正）。
2. 使用 IRR 函数计算年化收益率。
示例：假设每月定投 1000 元，定投 5 年，最终收益为 60000 元。使用 IRR 函数可以计算出年化收益率。

3. 不定期不定额的收益率计算 (XIRR)：
适用于投资时间和金额不固定的情况。
步骤：
1. 在 Excel 中记录每次投资的日期和金额。
2. 使用 XIRR 函数计算年化收益率。
示例：假设在不同日期分别投资了不同金额，通过 XIRR 函数可以计算出年化收益率。

开户并没有资金要求，交易频率高，我司佣金做到成本价，用过都说好。想调整佣金需要联系客户经理。不管是选择何种方式，都可以在线预约一下，可以为您申请到比较低的费率。

发布于2024-9-9 09:54 德阳

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李顾问股票

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银行股的股息分红通常是一年一次，大多数情况下，分红时间多在年中或年终这两个时间段实施分红计划。不过，也有报道提到，随着政策的推动，一些银行开始实施中期分红，可能会有一年多次分红的情况。境外银行多采用每半年或每季度分红1次的频率，而我国境内上市银行此前多采用每年分红1次的频率进行分红。因此，具体分红频率可能会根据各家银行的政策和盈利情况有所不同。

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发布于2024-11-24 12:59 乌鲁木齐

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