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基金定投收益的计算方法有好几种，比较常用的是简单收益法和内部收益率（IRR）法。
简单收益法的计算公式是：定投收益=（当前基金市值 - 累计投入本金）÷累计投入本金×100%。比如你每个月定投1000元，投了10个月，累计投入本金就是10000元，现在基金市值是12000元，那么简单收益就是（12000 - 10000）÷10000×100% = 20%。
内部收益率（IRR）法计算相对复杂一些，它考虑了资金投入的时间价值，能更准确反映定投的实际收益情况，一般可以借助Excel的IRR函数来计算。
要判断基金定投是否达到预期收益，你得先明确自己的预期收益目标，这得结合你的投资目标、风险承受能力和投资期限来定。要是你追求的是长期稳健增值，预期年化收益率可能在8% - 12%；要是你风险承受能力高，追求较高收益，预期年化收益率可能会定在15%以上。然后把计算出来的实际收益率和预期目标对比下，要是实际收益率达到或超过预期，那就说明达到了预期收益。
不过基金市场波动大，定投收益也会跟着变化，很难一直保持稳定。而且选对基金很关键，选错了一直跌，怎么定投都难有好收益。如果你不知道怎么选基金，也不确定自己的预期收益目标合不合理，我可以帮你分析。你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，上面有很多基金相关的信息和工具。要是你还有其他疑问，右上角加我微信联系我这个从业十几年的专业投资顾问，我给你详细规划。
简单收益法的计算公式是：定投收益=（当前基金市值 - 累计投入本金）÷累计投入本金×100%。比如你每个月定投1000元，投了10个月，累计投入本金就是10000元，现在基金市值是12000元，那么简单收益就是（12000 - 10000）÷10000×100% = 20%。
内部收益率（IRR）法计算相对复杂一些，它考虑了资金投入的时间价值，能更准确反映定投的实际收益情况，一般可以借助Excel的IRR函数来计算。
要判断基金定投是否达到预期收益，你得先明确自己的预期收益目标，这得结合你的投资目标、风险承受能力和投资期限来定。要是你追求的是长期稳健增值，预期年化收益率可能在8% - 12%；要是你风险承受能力高，追求较高收益，预期年化收益率可能会定在15%以上。然后把计算出来的实际收益率和预期目标对比下，要是实际收益率达到或超过预期，那就说明达到了预期收益。
不过基金市场波动大，定投收益也会跟着变化，很难一直保持稳定。而且选对基金很关键，选错了一直跌，怎么定投都难有好收益。如果你不知道怎么选基金，也不确定自己的预期收益目标合不合理，我可以帮你分析。你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，上面有很多基金相关的信息和工具。要是你还有其他疑问，右上角加我微信联系我这个从业十几年的专业投资顾问，我给你详细规划。
发布于2025-11-10 12:41 免费一对一咨询
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