惊天利好---简评民生银行股权消息

1、安邦集团持有多少民生银行股份。安邦持有多少民生银行的股份，说实在的这个真的难以统计，根据之前的公告情况，安邦最少持有61.26亿民生银行A股，最少持有3.58亿民生银行H股，AH股合计持股64.85亿股，占总股本的17.78%，但坊间和一些媒体说法是安邦持有20%以上民生银行的股份。上述数据，A股持股量是A股股本的20%，公告后后期的增持情况不明，也就是A股持股量在20-25%之间；H股持股量是H股股份的5%，5%公告后后期的增持情况不明，也就是H股持股量在5-10%之间吧。

2、安邦持有民生银行的成本是多少。根据公告情况，安邦主要是在2014年11月至2015年1月开始大量增持，按照股份数和当时公告的平均价格加权计算，安邦平均成本在9.8元的样子。这里要说明一下的是，安邦增持招商银行的成本在12元人民币的样子，也就是说三年过去了，招商银行涨了160%，而民生银行同期还跌了10%的样子。很多朋友说民生银行是劣质资产，其实历史上不是这样的，民生银行一直是非常优秀的银行，其估值在历史上很长时间是高于招商银行的，只不过现在招商银行的估值远远领先民生银行。

3、银行股大股东的地位是非常稀缺的。大家别看中国有4000家银行，别看我们有微众银行、网商银行，但99%的银行是限制型牌照，包括微众银行网商银行都是严重受限的银行，也就是说他们的业务是要局限在一定范围，局限在一定地域，具有银行通用牌照的就是国有大行和全国型股份制银行，这其中也只有民生银行没有控股股东，这个大股东的位置不知道有多少双眼睛在盯着，这张牌照太诱人了。光大集团一直在为当年转让光大银行股权给汇金而懊悔，光大集团这些年一直在溢价40%增发H股给自己；招商局为了稳住自己大股东地位，在2015年大手笔增持自家的股份，现在也在琢磨如何突破控股豁免权；福建省财政厅也在不断扩大对兴业银行的股份。

4、谁会接手安邦手中的股份。按照正常的逻辑，民生银行是唯一的全国型民营银行，应该由民营企业来接手是最名正言顺的，这么大的股份能接手的民营企业应该也只有BATJ了，但阿里、腾讯都有自己的银行了，百度算持有半个自己的银行吧，那就剩下不知妻美的刘强东了，这次好事又要轮到他么？但现在的形势和背景下，民营企业要接手有难度，全国型银行不是谁想要就可以要的，大概率还是要给一家央企来接手。

5、哪家央企可能会接手。如果央企来接手，那么就有两种可能，一是财务投资者；二是大股东参与经营。如果是财务投资者，那么就可以让专业性央企进来，比如中石化、国家电网、中国联通等等，这些年经营效益不错有财力的央企应该有十来家。如果是大股东参与经营，那么就要选多元化集团公司，这样的公司就很少了，目前看最大可能性就是退出万科股份的华润集团，华润退出万科有钱，而且华润的董事长是原招商银行的董事长傅育宁。

6、接手的价格会是多少。不管怎么算和怎么说，接手的价格不会低于每股净资产，也就是不会低于10元人民币。如果按照安邦的持本，安邦平均持仓成本是9.8元，这三年分红额为0.71元，那么成本在9.1元左右，但安邦的万能险是有成本的，也有运营成本的，按照每年6-7%的成本也需要11元的样子，如果给予安邦20%的盈利，那么转股价应该要达到13元。

不管是谁接手安邦手中民生银行的股份，不管转让的价格是多少，这都是民生银行政治风险的落地，是未来的新的起点，可以毫不掩饰的说，这是民生银行惊天的利好……

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