“合规知识一点通”第277期-关于互联网基金销售的相关问答（上）

作者：合规法务部　　出处：合规法务部　　2016-07-07 08:44

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“合规知识一点通”第277期-

关于互联网基金销售的相关问答（上）

1.问：现有基金销售相关业务都有哪些类型？  

   答：现有基金销售相关业务包括基金销售、基金销售支付、第三方电子商务平台等业务类别。

   基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构可以向中国证监会派出机构进行注册并取得基金销售业务资格。

   基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。从事基金销售支付结算业务的商业银行应当取得基金销售业务资格；从事基金销售支付结算业务的支付机构应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。

   第三方电子商务平台，是指在通过互联网开展的基金销售活动中，为基金投资人和基金销售机构之间的基金交易活动提供辅助服务的信息系统。

2.问：百度在互联网基金销售中是什么样的定位？  

   答：2013年10月28日，华夏基金与百度合作开展的互联网基金销售业务正式上线。在华夏基金与百度的合作模式中，投资人交易账户开户、申赎交易、资金支付清算以及后续客户服务等各个基金销售业务环节均由华夏基金完成，百度仅起到流量导入的作用，未参与基金销售业务。

3.问：基金销售机构包括哪些？  

   答：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会及其派出机构注册的其他机构。

   基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构（包括保险公司、保险经纪公司和保险代理公司）、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。  

4.问：基金销售支付机构有哪些？

   答：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。投资人可以登陆证监会网站查询已备案的基金销售支付机构名录，我会每月初对名录进行更新。

5.问：第三方电子商务平台有哪些？  

答：根据《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》，第三方电子商务平台，是指在通过互联网开展的基金销售活动中，为基金投资人和基金销售机构之间的基金交易活动提供辅助服务的信息系统。

备注：以上内容来源于证监会微讲堂

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