✅ 一、QMT 开通流程（迅投 QMT，本地终端）

1. 核心前提：券商白名单
   自助开户的普通账户大多没有申请入口，优先找客户经理把账号录入量化白名单；新开户直接走客户经理专属链接，提前说明要开 QMT。
2. 线上办理
   APP 业务办理→量化 / 程序化交易权限→选择 QMT；完成程序化问卷、签署《程序化交易风险揭示书》、合规承诺书。
3. 审核下发
   审核一般 1–3 个交易日，通过后券商邮箱下发专属安装包（网上随便下的通用包不能实盘登录）。

提示：QMT 是本地运行，电脑必须保持开机联网；分 MiniQMT（精简版）、标准版、极速柜台版，权限和门槛不一样。

✅ 二、支持 PTrade（恒生云端）的主流券商

国金证券、银河证券、华宝证券、华鑫证券、方正证券、申万宏源、中信证券、华泰证券、中金财富、中信建投、国盛证券等

PTrade 特点：策略跑在券商服务器，关机也能跑，自带网格、条件单模板，支持 Python 沙箱环境，不能自由装第三方库、外网请求受限。

✅ 三、通用开通门槛（每家券商标准不一样，下面是行业主流区间）

1. 资产门槛（现金 + 股票 + ETF + 可转债市值，融资负债不计）

• 低门槛梯队（PTrade/QMT 基础版）：10 万（国金、银河、华宝等）；华鑫 PTrade 部分营业部可协商无硬性资金门槛
• 中高门槛：30 万 / 50 万（申万宏源、中信、华泰等头部券商标准版 / 极速柜台）

重点：验资达标开通后，资金可以转出，不用一直维持；软件本身免费，无年费

1. 交易经验
   主流要求：6 个月以上 A 股实盘交易经验（中登记录）；申万宏源等部分券商要求 1 年以上
2. 风险测评
   量化属于中高风险，大多要求 C4 积极型 / C5 激进型；C3 及以下无法开通，可以 APP 重新测评
3. 账户状态
   A 股普通账户正常、沪深股东户已开通，无休眠、冻结、异常违规记录；年满 18 周岁；70 周岁以上很多券商要求临柜办理
4. 额外提示

• QMT、PTrade同一个账户可以同时开通，不冲突
• 两融、期权、北交所等品种，除了量化权限，仍需要单独开通对应交易权限
• 高频、极速柜台、机构版门槛会显著更高，很多要 300 万以上

⚠️ 高频踩坑提醒

1. 不要相信 “花钱代开、绕过门槛”，属于违规，容易被回收权限、限制账户
2. PTrade 是封闭沙箱，和 QMT 本地 Python 环境不一样，策略不能直接照搬
3. 模拟盘不需要资产门槛，实盘程序化必须完成交易所报备、签风险文件

快速对比

• QMT：本地运行、自由度高、回测强、适合会写 Python、策略复杂的人，电脑不能关机
• PTrade：云端托管、零代码模板多、适合上班族、中低频网格轮动，关机自动跑

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