一、开户及 QMT 权限申请所需准备材料

1. 基础证件材料
   本人有效期内二代身份证，照片清晰无反光、在有效期内；一类储蓄卡（支持银证三方存管，信用卡、二类限额银行卡一般不支持），银行卡户名必须和身份证完全一致。
2. 报备信息材料（重点）
   程序化交易监管要求报备，提前整理好可以加快审核。需要准备：策略简要介绍、交易标的范围、报单频率（低频 / 中频）、是否自动撤单，联系方式。不需要完整策略源码，内容如实填写即可。
   如果需要合并认定其他券商的 A 股交易经验，可以提前准备中登交易记录截图备用。
3. 其他配套信息
   常用手机号（用于开户验证、风控回访）；电子邮箱，后续券商一般通过邮箱下发 QMT 安装包、账号信息。

补充：多数普通个人客户不需要收入证明、资产证明纸质文件，资产以账户内持仓和资金系统自动验资为准；高龄客户、高频策略部分券商要求临柜，需要携带身份证原件线下办理。

二、开通前自查条件，不达标不要提交申请

• 账户为本人实名，年满 18 周岁，账户无冻结、休眠、风控限制；
• 风险测评等级达到 C4 积极型或者 C5 进取型；
• 满足券商设置的资产门槛，大多按 20 个交易日日均证券资产核算；
• 具备 A 股实盘交易经验，模拟交易经验不算有效经验。

三、详细开户与 QMT 权限开通操作流程

步骤 1：联系量化客户经理，预约专属开户通道

不要直接在券商 APP 普通自助入口开户，普通开户通道大多没有 QMT 权限申请入口。提前对接券商量化客户经理，说明要开通 QMT 程序化权限。客户经理确认业务支持后，下发专属开户链接，把账户纳入量化业务对接通道，同时确认佣金、沙箱管控规则、Level2 行情收费、线上还是临柜签署协议。

步骤 2：开立证券账户（已有该券商账户可直接跳过）

1. 打开专属开户链接，按指引上传身份证、银行卡；
2. 完成人脸核验、视频见证，如实填写职业、收入、投资经历等适当性信息；
3. 绑定三方存管，完成一笔银证转账激活资金账户；
4. 重新完成风险测评，拿到 C4 或 C5 的风险等级。
   开户成功后会收到短信通知资金账号。

步骤 3：转入资金，等待系统验资

按照券商门槛要求转入资金，等待 20 个交易日日均资产达标。资产达标后通知客户经理发起资产核验，确认满足准入条件。验资仅为审核条件，权限开通之后资金可以正常转出，不用长期锁定。

步骤 4：提交 QMT 程序化权限申请，签署协议、完成报备

资产核验通过后，由客户经理发起程序化权限业务申请：

1. 线上阅读并签署文件：程序化交易风险揭示书、程序化交易承诺书、终端接入协议；
2. 填写程序化交易报备表，提交前面准备好的策略相关信息；
3. 提交后进入券商风控审核队列。策略发生重大变更时，后续也要主动更新报备信息。

步骤 5：等待风控审核，配合回访

常规审核周期一般 1-3 个工作日。风控人员有可能电话回访，核实你对程序化交易风险、自身策略的理解，如实回答即可，不要夸大收益。
审核通过：客户经理下发正版 QMT 安装包、登录账号密码、仿真账号；
审核驳回：会告知具体原因，如资产不足、风险等级不匹配、报备信息模糊，补齐信息后重新提交。

步骤 6：安装客户端，优先仿真测试，再做实盘

1. 安装路径建议选择英文路径，不要使用中文文件夹；
2. 优先登录仿真账号调试代码、测试行情和委托接口；
3. 提前了解该券商 Python 沙箱管控规则，看是否限制本地读写、外网请求，提前改造策略；

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