一、先分清两个版本，避免一开始就踩坑

1. 券商版 QMT（实盘交易版）

分为 miniQMT 轻量版、完整版 QMT。支持 xtquant 外部 Python 接口、行情订阅、自动委托、订单回调，能够对接证券资金账户做自动化交易。
这个版本软件基础使用权免费，但是必须由券商给账户添加白名单、完成程序化报备之后才能交易。

2. 迅投投研版 QMT（学习回测版）

线上注册账号即可免费使用，可以跑历史回测、写代码验证策略逻辑。没有实盘委托通道，无法对接真实账户下单，适合前期学习、验证策略思路。

一句话区分：想自动实盘交易，办理券商版 QMT；只想练习写策略、跑回测，直接注册投研版。

二、开通前，先核对准入条件（2026 市场主流标准）

门槛由各家券商自主设定，没有统一标准，联系客户经理的时候提前确认清楚：

1. 资产门槛
   miniQMT 轻量版：主流要求 20 日日均资产 10 万；
   完整版 QMT 高阶版本：主流要求 20 日日均资产 50 万；
   资产统计口径：账户内股票、场内基金、现金、国债逆回购等自有场内资产，融资融入的资产不计入验资。大部分券商验资达标开通权限之后，不会持续考核资产。
2. 适当性条件
   风险测评结果 C4 积极型及以上，一般要求具备 1 年 A 股交易经验。风险测评 C3 及以下无法开通程序化权限。
3. 合规要求
   签署程序化交易风险揭示书，完成交易所程序化报备，这是监管硬性要求，所有自动程序化委托都需要走报备流程。
4. 接口确认项（重中之重）
   一定要和客户经理确认：是否开放 xtquant 外部 Python 接口；是否支持可转债、两融接口。不少券商只开放内置模型，不开放外部 xtquant 接口，无法使用 VSCode、PyCharm 独立开发。

三、第一步：筛选券商，对接量化客户经理

普通散户 APP 不会自带 QMT 权限申请入口，必须走量化客户经理专属通道。

券商筛选核对清单

✅ 提供 miniQMT 还是完整版 QMT；
✅ 是否开放 xtquant 外部 Python 接口；
✅ 是否配套免费仿真测试账号；
✅ 接口支持品种：股票、ETF、可转债、两融是否放开；
✅ 交易佣金费率；
✅ 办理方式：线上全流程，还是需要临柜办理。

两种账户情况：
情况一：还没有在这家券商开户，直接找客户经理拿量化专属开户二维码，开户前提前说明要开通 QMT，避免开成普通账户。
情况二：已经在这家券商有证券账户，直接把资金账号发给客户经理，核验账户的风险等级、资产情况。

避坑提醒：不存在第三方、个人付费代开，花钱绕过资产门槛开通实盘 QMT 的渠道都有极高风险。搜索引擎随便下载的通用安装包没有券商交易路由，无法登录实盘委托。

四、第二步：开立证券账户（新账户用户）

准备材料：本人身份证、一类储蓄卡。
按照客户经理提供的开户链接操作：

1. 上传身份证正反面；
2. 绑定银行卡，完成三方存管；
3. 视频见证身份核验；
4. 完成风险测评，尽量达到 C4；
5. 等待账户开通成功。

五、第三步：入金，等待 20 日日均资产验资达标

这是新手最容易误解的环节：资金转入当天不能直接开通权限，验资规则是 20 个交易日日均资产。
转入对应资金留在账户内，交易日系统滚动计算日均，期间可以正常买卖标的。等客户经理查询确认验资达标之后，才可以提交 QMT 权限申请。

六、第四步：提交权限申请，签署文件，完成程序化报备

验资达标之后，客户经理把你的资金账号加入量化白名单，业务办理入口才会开放：

1. 线上阅读程序化交易风险揭示书、合规告知文件；
2. 线上电子签名确认；
3. 券商后台提交程序化报备；
4. 券商内部审核，周期一般 1~3 个工作日。

部分券商开通完整版高阶接口、信用账户 QMT 权限，需要本人携带身份证到线下营业部临柜办理。

七、第五步：获取券商专属安装包，安装 QMT 客户端

审核通过之后，客户经理会发送券商定制版安装包以及登录说明：

1. 不要在网上随意下载安装包；
2. 券商版 QMT 仅支持 Windows 64 位系统；
3. 安装路径、存放代码的文件夹不要包含中文、空格，否则后续 Python 环境极易报错；
4. 安装完成，使用证券资金账号登录客户端。

登录之后先做基础检查：行情正常接收、手工下单可以正常委托，确认基础链路没问题。

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