一、QMT、PTrade 核心对比，快速对号入座

• QMT（迅投）：本地专业终端
  策略运行在自己电脑，Tick 级回测能力强，Python API 自由度高，支持自定义复杂策略、ETF / 可转债套利、多因子回测。
  优点：策略、行情数据保存在本地，保密性好；回测环境和实盘贴近，可做精细化逻辑调试；支持的交易品种更广。
  缺点：电脑关机、断网策略就停止；需要自己维护运行环境；学习曲线更陡，建议有 Python 基础再入手。
  适合人群：愿意写代码、做策略迭代、做套利、追求精细回测的交易者。
• PTrade（恒生）：云端量化平台
  策略托管在券商服务器，不需要一直开电脑，关机照样跑单。自带网格、ETF 轮动、拐点条件单等现成模板，零基础调整参数就能使用，同时也支持 Python 自定义策略。
  优点：云端托管省心，上班族友好；零代码模板丰富，入门门槛低；部署简单。
  缺点：策略上传至券商云端；回测深度、高频性能弱于 QMT。
  适合人群：不会编程、没时间盯盘、做网格、波段、中低频轮动的新手。

补充：部分券商支持同时开通两个权限，可以 PTrade 跑实盘网格，QMT 本地回测研究策略。

二、统一开通硬性条件（两款通用）

1. 账户实名正常，无风控、冻结限制；
2. 中登首笔 A 股成交满 6 个月，逆回购不计入有效交易经验；
3. 风险测评达标，QMT 大多要求 C4 积极型及以上，PTrade 部分渠道 C3 即可；
4. 签署程序化交易风险文件，完成程序化报备。

资产门槛没有统一监管标准，由券商营业部自主设定：
低门槛渠道 20 日日均 10 万资产可申请；头部券商普遍 30–50 万；极速柜台、期权程序化门槛更高。验资资金不用锁定，开通后可以正常交易，少数渠道会定期复核资产。

重点提醒：APP 普通自助开户通道，默认不在量化白名单，就算资产达标，也找不到量化权限入口。新开账户要提前报备需求走专项通道；老账户可咨询是否支持转入对应营业部。两款软件本身无年费。

三、完整开通流程（QMT、PTrade 流程基本一致）

1. 提前沟通确认
   联系业务对接人员，确认该营业部支持哪一款终端、资金门槛、线上办理还是临柜，同步确认佣金、行情权限、资产复核规则。
2. 账户准备
   新开账户走专属报备通道；已有账户申请营业部迁移。
3. 资产达标
   满足约定的 20 日日均资产要求。
4. 提交权限申请
   线上签署风险揭示书、相关协议，提交白名单申请。
5. 审核下发终端
   审核周期一般 1–3 个工作日，审核通过后，会下发券商专属安装包、登录指引。

注意：不要在网盘、第三方网站随便下载安装包，通用包无法登录实盘柜台。

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