一、PTrade 与 QMT 核心定位对比
PTrade（恒生）：云端量化，新手友好
策略托管在券商服务器，电脑关机策略依旧运行。支持可视化拖拽搭建策略，自带网格、定投、套利模板，也支持 Python 代码编写。适合无代码基础、上班族、中低频交易者。
QMT（迅投）：本地量化，专业向
策略在本地 Windows 电脑运行，Python 自由度高，Tick 级回测、算法拆单、多因子研究能力强。缺点：电脑必须保持开机联网，适合有 Python 基础，需要深度自定义策略的交易者。
二、开通门槛明细（2026 最新）
重点：门槛是券商自定义，不是交易所统一标准；软件免费，仅需要开通券商量化白名单权限
通用硬性条件（两款工具基本一致）
资产门槛（20 个交易日日均证券资产）
低门槛券商通道：≥10 万（股票、现金、ETF、可转债市值均可计入；融资负债不计入），验资达标开通权限后，资金可以转出，不需要一直留在账户。
头部传统券商：普遍≥50 万，部分营业部可协商到 30 万。
极速柜台 / 高频交易：门槛 100 万起，普通散户一般用不到。
交易经验：大部分券商要求6 个月及以上 A 股实盘交易经验，跨券商交易记录认可；模拟交易不计入有效经验。
风险测评：程序化交易属于中高风险业务，需要C4 积极型 / C5 激进型，C3 稳健型及以下无法开通，券商 APP 内可重新测评。
账户状态：A 股普通账户正常，沪深股东账户齐全，无冻结、休眠、违规限制。
设备要求
PTrade：客户端配置要求低，策略云端托管，Windows 系统；Mac 可虚拟机 / 云电脑。
QMT：Windows10/11 64 位系统，建议内存≥8G，策略多开推荐 16G。
PTrade、QMT 选型门槛小结
表格
PTrade QMT
10 万起即可开通全功能基础版 低门槛通道 10 万起完整版，高频 / 极速柜台门槛更高
云端托管，关机不中断策略 本地运行，电脑必须常开
可视化无代码，上手简单 主打 Python 编程，自定义能力强
适合新手、上班族 适合懂代码、专业量化玩家
三、线上开通保姆级全流程（PTrade、QMT 流程一致，全程不用临柜）
联系专属客户经理，加入量化白名单
自助 APP 开户的普通账户，大多没有量化权限申请入口。一定要提前对接客户经理，走量化专属渠道，确认目标券商 PTrade/QMT 对应的资产门槛。老账户也可以找客户经理补录白名单。
资产验资 + 资质核验
账户满足 20 日日均资产要求，客户经理核验交易经验、风险测评等级。风险测评等级不足的，APP 内重新完成测评。
APP 提交申请，签署程序化协议
券商 APP 业务办理板块找到量化 / 程序化交易权限入口，选择 PTrade 或 QMT，阅读并签署《程序化交易风险揭示书》，提交交易所程序化报备材料，填写策略申报信息。
等待审核（1～3 个工作日）
多数情况 1 个工作日完成审核。审核通过后，券商发送官方安装包、账号信息到预留邮箱。⚠️不要网上随便下载第三方安装包，无法登录实盘。
优先登录模拟盘测试
安装完成后先用模拟账号测试回测、委托、行情，确认功能正常，再切换实盘策略运行。

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