个人量化，本质是在 A 股证券账户上新增程序化交易权限，QMT、PTrade 是当前个人投资者最主流的两大量化终端。软件本身免费，只收取正常股票交易佣金，不同券商门槛、支持版本差异很大，本文一次性梳理门槛、完整办理流程以及券商挑选思路。

投资有风险，入市需谨慎

一、QMT 与 PTrade 基础对比

• QMT（迅投）：本地终端，策略在个人电脑运行，Python 回测强大，策略自由度高，支持股票、ETF、可转债、两融等品种；缺点是电脑关机策略就停止运行。基础版多数券商 10 万起，完整版 QMT 普遍 30 万～50 万。
• PTrade（恒生）：云端量化终端，策略托管在券商云端，关机也可持续运行；自带网格、条件单等零代码模板，新手友好，同样支持 Python 代码编写，多数券商基础版 10 万起。

二、量化开户通用准入门槛

资产以20 个交易日日均资产计算，现金、股票、ETF、可转债均可计入资产；验资仅用于适当性审核，权限开通后资金可以转出，无需长期锁仓。

1. 账户：本人实名 A 股账户，账户状态正常，无休眠、冻结、风控限制。普通自助开户账户默认不在量化白名单，必须客户经理后台录入白名单，APP 才会出现量化权限入口。
2. 交易经验：6 个月及以上 A 股实盘交易经验，以中登首笔股票成交记录为准，模拟交易不计入。
3. 风险测评：一般要求 C4 积极型及以上；少数券商 PTrade 支持 C3 平衡型，以券商规则为准。
4. 合规报备：签署《程序化交易风险揭示书》、程序化交易承诺书，填写交易所程序化报备问卷，完成监管报备。

三、完整开通流程

1. 选定券商，对接客户经理
   确认券商支持的终端版本（QMT/PTrade，还是两者都支持）、资产门槛、线上 / 临柜办理。老账户联系客户经理录入量化白名单；新开账户走客户经理专属渠道开户，预留量化权限入口。
2. 验资 + 更新风险测评
   转入资金等待 20 日日均资产达标；同步更新风险测评至对应等级，验资期间账户可正常交易。
3. APP 提交权限申请
   券商 APP【业务办理】-【权限开通】，选择 QMT 或 PTrade，填写邮箱接收客户端安装包，签署全套协议并提交申请。
4. 券商审核（1-3 个工作日）
   券商复核资产、交易经验、风险等级，完成交易所程序化报备。审核通过，邮箱下发券商定制版终端、账号密码。

⚠️不要在网络下载第三方安装包，存在盗号木马风险。

1. 安装配置，优先模拟盘调试
   QMT：安装路径选非 C 盘纯英文目录，配置 Python 环境，安装 xtquant 库。
   PTrade：客户端或网页端登录，无需本地搭建 Python 环境。
   先跑模拟盘测试行情、委托逻辑，验证稳定后，再切换实盘。

四、券商挑选思路（2026 参考）

提示：同一券商不同营业部政策可能不一样，开户前务必和客户经理确认清楚支持的版本、资产门槛、佣金。

1. 同时支持 QMT+PTrade：国金、国泰君安、海通、国盛等，适合想要灵活切换两个终端的投资者，低门槛渠道基础版 10 万起。
2. 主打 QMT：银河、国信、华西证券等，适合专注 Python 策略、看重本地回测能力的用户。

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