2026 年，普通个人投资者也可以线上申请开通。QMT 并非单独售卖的软件，是券商向迅投采购后，免费开放给满足资质客户的专业量化工具。本篇从资质预审、白名单登记、权限审批、客户端部署、策略上线完整链路拆解，一次性讲清开通逻辑、硬性门槛和合规要求。

一、开通前预审：全部硬性条件（国金证券渠道）

开通 QMT 核心分为账户资质、资产验资、投资者适当性、电脑环境 4 大块。

1. 资产验资标准
   近 20 个交易日账户日均证券资产≥10 万元。资产包含股票、场内基金、现金、券商理财；融资融券负债不计入资产统计。

重点说明：10 万仅为验资使用，权限审批完成后资金可以正常买卖、转出，不需要长期锁仓。建议预留一点资产缓冲，避免市值波动导致日均不达标，审核被驳回。

1. 投资者资质

• 年满 18 周岁，持有正常状态 A 股普通证券账户，沪深股东账户已开通，无冻结、休眠、监管限制
• 具备 6 个月及以上 A 股实盘交易经验
• 风险测评结果达到C4 积极型，C3 无法开通量化权限；可直接在佣金宝 APP 重新完成风险测评

1. 渠道前提（重中之重）
   直接在应用商店自助开户的普通账户，APP 不会展示量化权限入口。必须联系客户经理，后台将你的账户录入量化白名单，这是 90% 散户申请失败的核心原因。
2. 本地电脑环境
   仅支持 Windows10/11 64 位操作系统；Mac 电脑无原生客户端，只能虚拟机运行。推荐内存 16G 及以上、固态硬盘，保障行情接收与策略稳定运行。

两个版本怎么选

• 标准版 QMT：一体化投研终端，内置回测引擎、图形界面，适合策略研究、历史回测、可视化管理，内置 Python 环境，上手门槛更低。
• MiniQMT（独立交易模式）：开放外部 Python 接口，支持 VSCode、PyCharm 等编辑器，第三方库自由度更高，适合写代码的进阶交易者。一次开通，两个模式均可使用。

二、分步开通全流程（全程线上，无需临柜）

阶段 1：账户准备（新开户 / 已有账户分两种场景）

✅场景 A：还没有国金证券账户

1. 联系专属客户经理，告知目标：申请 QMT 量化权限，获取专属开户二维码
2. 佣金宝 APP 线上开户：上传身份证、绑定一类银行卡、视频见证，同步完成风险测评，做到 C4 积极型
3. 账户开立成功后转入资金，等待 20 个交易日完成日均资产验资
4. 客户经理后台登记，把账户加入量化白名单，解锁量化业务入口

✅场景 B：已有国金证券股票账户

1. 自查：账户状态正常、交易经验达标、风险测评 C4，账户资产满足 20 日日均≥10 万
2. 联系客户经理登记报备，录入量化白名单，没有白名单看不到 QMT 权限申请入口

阶段 2：APP 提交权限申请 + 监管程序化备案

1. 佣金宝 APP → 我的 → 我的业务 → 权限开通 → PTrade/QMT 量化交易权限
2. 仔细阅读，电子签署三份文件：《量化交易风险揭示书》、《程序化交易承诺书》、量化服务协议

量化交易风险揭示书一定要认真阅读，自动下单策略会放大盈亏，滑点、断网都会带来真实亏损。

1. 填写监管要求的程序化交易备案问卷，平台选择 QMT，如实填写策略类型，提交备案。

监管强制要求：只要使用 QMT 自动程序化下单，就必须完成这份备案，交易全程留痕。

阶段 3：等待后台审核（1-3 个工作日）

提交申请后，券商后台校验资产、账户、适当性材料。审核期间有可能接到回访电话，核实你的量化交易认知，保持手机畅通。
审核结果会通过 APP 站内消息、短信通知，审核通过的同时，邮件会下发券商专属 QMT 客户端下载链接。

阶段 4：客户端下载、安装与环境配置

⚠️严禁百度、网盘、第三方渠道下载安装包。网上流传的破解版、通用版存在盗号、策略泄露风险，无法连接实盘柜台。

1. 通过邮件里的官方链接下载压缩包，解压；右键选择管理员身份运行安装程序
2. 安装目录选择全英文路径，不能有中文、空格，推荐D:\Quant\QMT，不建议安装到 C 盘
3. 安装完成，打开客户端，登录模式选择：
   【行情 + 交易】= 标准版 QMT；【独立交易】=MiniQMT 接口模式
4. 首次登录会自动下载 Python 依赖库，下载完成重启客户端，xtquant 接口生效

阶段 5：模拟盘先行测试，再切换实盘（量化标准流程）

这一步很多新手跳过，直接上实盘，极易踩坑。

1. 优先登录 QMT 模拟盘，运行示例策略，测试行情接收、委托、撤单、日志输出是否正常
2. 模拟盘连续稳定运行数个交易日，重点观察重复报单、漏单、网络中断场景
3. 模拟验证无误后，再切换实盘；实盘初期轻仓运行，电脑关闭自动休眠，防止挂机策略中断

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