一、开通 QMT 必须满足的全部条件

分为监管强制条件（所有券商统一） 和券商自定义资产门槛（各家差异很大），两项全部达标，申请才会通过风控审核。

监管强制适当性条件，缺一不可

1. 账户实名正常
   本人年满 18 周岁，证券账户无休眠、冻结、风控限制，沪深 A 股东账户正常开立；70 周岁以上部分券商要求临柜办理程序化权限。
2. A 股交易经验满 6 个月
   跨券商交易经验可以累计；只买逆回购、货币基金不计入有效交易经验。
3. 风险测评等级 C4 积极型及以上
   C3 以及更低等级，系统直接不允许提交程序化交易申请；测评过期，在券商 APP 重新答题升级即可。
4. 本人一类储蓄卡做三方存管
   二类银行卡转账额度受限，不适合用于量化账户入金验资。

券商自定义资产门槛（2026 现状）

• 主流头部券商：20 日日均资产 50 万；
• 部分支持低门槛量化的券商：20 日日均资产 10 万起；

关键点：绝大多数券商统计20 个交易日日均资产，不是当天转入多少钱立刻就能开通。现金、股票、ETF、可转债市值全部计入资产，验资周期内可以正常买卖调仓，资金不需要永久锁仓。

硬件环境条件（权限办好之后要用）

QMT 为 Windows 本地客户端，策略、Python 代码、回测运算都在本地电脑运行。

• 操作系统：Windows10/11 64 位；Mac 系统不能原生运行；
• 建议内存 16G 以上，多策略并发建议更高配置；
• 安装路径选择非 C 盘，文件夹路径必须全英文，不要带中文、括号、特殊符号，否则 Python 策略容易报错；
• 实盘跑策略期间，电脑需要保持开机联网。

补充：会 Python 不是开通的硬性条件，不会编程也可以申请权限，只是没办法写自定义策略，仅能使用内置篮子交易、条件单工具。

二、办理前的准备工作，很多人直接跳过

1. 筛选支持完整版 QMT 的券商，提前和客户经理确认 4 件事
   ① 验资规则：是 20 日日均还是时点资产；② QMT 终端是否免费，无接口费、服务费；③ 股票交易佣金标准；④ 是否支持全功能 Python API、仿真模拟盘。
2. 不要应用商店直接自助盲开户。公开普通开户渠道，账户不会进入量化白名单，APP 看不到程序化权限申请入口，这是大量投资者踩的最大坑。
3. 提前确认身份证在有效期内，银行卡转账限额足够，避免入金失败。

三、场景一：没有股票账户｜新开账户 + 办理 QMT 权限完整流程

1. 获取量化专属开户渠道
   对接券商客户经理，确认自身全部条件符合，拿到专属开户二维码或者链接，不用普通公开开户入口。
2. 线上开立证券账户
   手机即可完成：上传身份证，人脸视频核验；完成风险测评，确保结果达到 C4；勾选沪深 A 股东账户，设置交易密码资金密码；绑定一类储蓄卡三方存管，提交开户，一般当日生成资金账号。
3. 入金，完成资产验资
   银证转账转入对应资金，等待交易日累积 20 日日均资产。资产达标后，通知客户经理，后台将账户录入量化白名单。

白名单是核心，没有白名单，APP 不会出现 QMT 权限申请入口。

1. APP 提交程序化交易权限申请
   白名单生效，登录券商 APP，进入【业务办理】-【权限开通】，找到程序化交易权限；完整阅读《程序化交易风险揭示书》、合规承诺书，电子签署全部文件，提交风控审核。
2. 等待审核，获取券商定制 QMT 安装包
   审核周期 1‑3 个交易日，短信、站内信反馈结果。禁止网上随便下载通用 QMT 安装包，不同券商版本互相隔离，只能使用开户券商官方下发的安装包，否则无法登录实盘账户。
3. 电脑安装，优先仿真模拟盘测试
   安装至非 C 盘全英文目录；关闭杀毒软件拦截；登录后下载历史行情、tick 数据；配置 Python 环境。务必先用模拟盘完成回测、委托测试，确认行情、报单全部正常，再切换实盘运行策略。

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