一、开通 QMT 必须满足的 4 项基本条件

不同券商资产门槛有差异，其余为监管统一要求

1. 证券账户状态正常
   已经开好 A 股普通账户，沪深股东账户齐全，账户无冻结、休眠、限制交易。信用账户（两融）也可以开通 QMT 权限。
2. 风险测评等级 C4 积极型 / C5 激进型
   C3 及以下无法开通程序化权限。直接在券商 APP 风险测评模块重新答题升级即可。
3. A 股实盘交易经验满 6 个月
   各家券商大多执行该标准，交易经验可以跨券商累计。
4. 20 个交易日日均场内资产达标

• 头部券商公开标准：20 日日均 50 万；
• 部分券商专属渠道：20 日日均 10 万起；

计入资产：现金、股票、ETF、可转债；不计入：场外理财、货币基金。验资达标后资金不用锁仓，可以正常买卖出入金，但长期低于门槛，券商有权收回 QMT 权限。

重要补充：软件本身免费，无年费、授权费，只收取正常股票交易佣金。个人不能直接向迅投厂商申请，只能通过开户券商办理。

硬件小提示：QMT 仅支持 Windows 系统，Mac 需要虚拟机运行；建议 8G 以上内存，安装路径使用全英文文件夹，不要带中文，避免运行报错。

二、开通核心底层逻辑（新手一定要懂）

普通手机自助开户的账户，默认不在量化白名单。哪怕资产全部达标，APP 也看不到 QMT 申请入口。
开通 QMT 两件核心事：①满足上面全部条件；②客户经理后台把你的账户加入 QMT 白名单；③APP 签署程序化交易风险揭示书，完成监管报备。三件缺一不可。

三、完整实操步骤，分【新开账户】和【已有老账户】

情况一：还没有证券账户（新开户）

步骤 1：不要直接应用商店自助开户，联系券商线上客户经理
明确告知需求：我要开通完整版 QMT 实盘权限，拿到客户经理专属开户二维码 / 链接。
通过专属渠道开户，账户后台会标记量化意向，后续才能录入白名单。

步骤 2：线上完成股票账户开立
上传身份证、绑定一类银行卡、视频核验；风险测评做到 C4/C5，把风险等级一次性到位。

步骤 3：入金，完成 20 个交易日日均资产验资
转入资金，等待 20 日日均资产满足券商门槛。验资周期内可以自由交易，资金不需要锁住不动。

步骤 4：资产达标，通知客户经理配置 QMT 白名单
资产条件满足后主动联系经理，由券商后台给账户添加 QMT 白名单；该操作在手机 APP 用户自己无法手动完成。

步骤 5：APP 业务办理，签署程序化全套文件
券商 APP→我的→业务办理→程序化 / 量化交易权限。
阅读《程序化交易风险揭示书》，完成程序化交易报备问卷，电子签名提交申请。

步骤 6：等待券商风控审核生效
审核周期一般 1‑3 个工作日，审核完成券商会推送 QMT 客户端官方下载地址。

步骤 7：官网下载正版 QMT，优先跑模拟盘验证
只能使用开户券商提供的安装包，拒绝网上破解版、绿色版，存在盗号木马风险。
登录之后先用模拟盘测试回测、策略委托，确认量化功能正常，再上实盘。

情况二：手上已经有股票账户（老账户，不用销户）

很多新手一上来就销户重开，完全没必要，老账户可以直接追加 QMT 权限。

步骤 1：联系本券商客户经理，确认两件事
①该券商是否支持个人完整版 QMT；
②核对账户资质：交易经验、风险等级、20 日日均资产。风险等级不够直接 APP 重测升级。

步骤 2：申请后台录入 QMT 白名单
明确要求开通完整版实盘 QMT 权限，不是模拟体验版。

步骤 3：APP 业务办理签署程序化风险揭示书，提交报备问卷。

步骤 4：等待 1‑3 个工作日风控审核生效，获取官方客户端下载地址。

如果当前券商不支持 QMT，老账户无法追加，只能更换支持 QMT 的券商新开账户。

四、新手高频踩坑总结

1. ❌资产够了，登录 QMT 提示权限不足
   大概率：还没配置白名单，或者下载了别家券商的 QMT 安装包。不同券商客户端不能混用。
2. ❌把模拟版当成完整版实盘权限
   部分券商低资产只开放模拟回测，无法真实策略下单，沟通务必确认是完整版实盘。
3. ❌电脑关机，期待 QMT 继续自动交易
   QMT 是本地终端，策略运行在自己电脑，电脑关机、断网策略直接停止；想要不间断运行需要搭配云服务器。
4. ❌网上随便找 QMT 安装包
   第三方来源的破解版有资金账号泄露风险，只使用开户券商官方安装包。
5. ❌不会 Python，盲目开通 QMT
   可以开通，但是不会编程只能做普通行情交易；策略自动化回测、脚本实盘功能无法发挥。零基础建议先学习基础 Python 再考虑开通。

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