在政策引导与居民财富管理需求持续释放的背景下,我国基金投顾业务已进入规模化、规范化发展的新阶段。近日,国金证券基金投顾业务再传喜讯,保有规模正式突破100亿元。自2022年5月上线以来,国金证券仅用三年多时间,不仅实现规模的跨越式增长,更凭借“以客户为中心”的买方投顾模式,赢得客户信任,展现出强劲的服务生命力与市场认可度。

专业为本,塑造差异化竞争力

国金证券基金投顾始终坚守买方顾问定位,将客户利益置于首位。通过量化赋能的投研体系,结合宏观动态与资产筛选,构建科学稳健的投资决策框架。在服务中,团队注重“专业”与“温度”并重:一方面提供全周期资产配置与动态调仓,帮助投资者避免情绪化操作;另一方面通过投教活动与持续陪伴,引导长期投资理念。这一模式成为客户高复购率的重要支撑。

为满足多元化的投资者需求,国金证券打造了覆盖全球配置、稳健增值、权益进阶的组合矩阵:

一是全球投资场景:依托全球大类资产轮动策略,分散单一市场风险,涵盖海外权益、债券及大宗商品等优质资产。

二是稳健固收场景:针对稳健型客户,设立“盈理财专区”,实现投资期限全覆盖,通过组合策略控制风险、增强收益的基础上追求更高胜率。

三是目标止盈场景:针对稳健型客户,设立“目标盈专区”,推出安稳目标盈系列组合。锚定收益目标,达标自动止盈。

四是权益类组合:设立“指数盈专区”,以“优选宽基+指数增强”为目标,在跟踪市场的基础上力争超额收益。

科技赋能,塑造智能投顾新体验

近年来,AI技术在财富管理领域的应用不断深化。国金证券已推出AI投顾服务,覆盖选基、选股、组合优化等核心场景,通过科技赋能提升决策效率与服务覆盖,为客户提供更智能、更个性化的投资陪伴。

针对投资者“买什么、什么时候买、什么时候卖、已持有的标的怎么办”等投资核心问题,国金AI投顾以“策略+服务”深度融合模式打造了选基金、持股优化等全场景服务。目前已经上线了AI选好基金、AI投ETF、AI选好股、AI持股优化等功能。 “AI选好基金”立足当日市场行情,从全球资产中筛选波段潜力基金与优质大类资产,通过多元化配置平衡收益与风险。“AI投ETF”则会持续追踪国内热点赛道指数、主流宽基指数及全球核心指数,投资者无需复杂操作即可参考对应策略。

国金证券基金投顾规模突破100亿,不仅是自身发展的里程碑,也印证了基金投顾在财富管理转型中的关键作用。该模式有效缓解了传统“卖方销售”中产品与客户需求错配的痛点,通过专业服务引导理性投资,并将居民储蓄转化为长期资本,有助于优化资本市场结构。

展望未来,国金证券表示将继续以客户信任为基石,深化量化研究、拓展全球布局,加强金融科技在投资决策中的应用,持续完善以AI为特色的买方投顾服务体系。随着财富管理需求的进一步释放与制度环境的完善,基金投顾行业有望迎来更广阔的发展空间,国金证券也将继续以“专业+温度”的服务,助力投资者实现财富的稳健增长。