中信证券场外基金开户及购买全流程指南

一、开户前准备

材料清单

有效期内的身份证原件(建议选择光线充足环境拍摄，确保图片清晰无反光)。

本人名下主流银行卡(支持工行、建行、招行等，需为借记卡)。

智能手机(支持人脸识别、视频认证及APP操作)。

风险适配性

场外基金类型涵盖货币基金、债券基金、股票型基金等，风险等级从C1(保守型)到C4(积极型)不等。

开户时需完成风险测评问卷(10-15题)，系统将根据投资经验、收入稳定性、亏损承受能力等划分风险等级，建议新手选择C3(稳健型)或以下。

二、线上开户流程（推荐）

下载官方APP

在应用商店搜索“中信证券信e投”，或通过官网扫码下载，认准“中信证券”标识，避免山寨软件。

注册与实名认证

打开APP，点击“立即开户”，输入手机号获取验证码。

上传身份证正反面照片，系统自动识别信息(需保持图片完整、无遮挡)。

绑定银行卡：选择银行，输入卡号并完成短信验证。

人脸识别与视频验证

按提示完成转头、眨眼等动作，验证本人操作。

视频认证环节需回答工作人员问题(如“是否本人操作”)，使用普通话回答。

风险测评与协议签署

填写风险测评题，系统划分风险等级。

阅读并同意《证券交易委托协议》《风险揭示书》等文件。

提交审核

确认信息无误后提交申请，通常1个工作日内审核通过，收到短信通知即可登录交易。

三、场外基金购买步骤

资金转入

登录APP，点击“交易”→“银证转账”→“银行转证券”。

输入转账金额(如1000元起)，确认银行卡信息，资金实时到账(工作日9:00-16:00可操作)。

基金筛选与购买

路径：APP“理财”→“基金超市”，搜索基金名称或代码(如“易方达消费行业”)。

筛选要点：

优先选择管理费+托管费<0.6%的基金(如某沪深300指数基金费率仅0.5%)。

对比近3年收益率、最大回撤率，避开长期跑输基准的基金。

购买方式：

单笔申购：点击“买入”，填写金额(最低10元起)，分红方式选“份额分红”(避免现金分红扣税)。

定投设置：点击“交易”→“基金定投”，选择目标基金，填写每月定投金额(建议1000元起)，设置扣款日(如每月15日)。

持仓管理

在“我的”→“资产”→“基金持仓”中，实时查看净值、盈亏比例。

设置收益提醒：当持仓涨幅/跌幅达5%时，APP自动推送通知。

四、风险提示与策略

分散投资

至少持有3-5只不同类型基金(如1只指数基金+1只债券基金+1只行业基金)，降低单一基金或行业风险暴露。

止盈止损

设定目标收益率(如15%)，到达后分批赎回;若回撤超10%，暂停定投并评估市场。

长期持有

避免追涨杀跌，市场高点买入、低点卖出易导致亏损，建议长期持有或定投。

五、关注中信证券客服，获取专属服务

微信公众号：搜索“叩富问财”，关注后回复“vip开户”，获取一对一服务链接及投资策略推送。

在线客服：APP内点击首页右上角“在线客服”图标，输入问题获取人工指导。

客服热线：拨打95548.按语音提示转接“基金业务”人工服务。

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