投资者想投创业板?先从中信证券开通权限开始!

一、创业板投资门槛：四大核心条件需满足

资产门槛

申请开通前20个交易日，证券账户及资金账户日均资产不低于10万元(含股票、基金、现金等，剔除融资融券负债)。例如，存入40万元现金仅需5个交易日即可达标(40万×5天÷20天=10万)。若通过购买货币基金(如中信证券“现金宝”)配置资产，既能满足门槛要求，又能享受约2.2%/年的收益。

交易经验

需具备至少24个月的A股交易经验，从首次股票交易日期起算。仅股票、ETF、场内基金交易计入经验，国债逆回购、银行理财、模拟盘不纳入统计。投资者可通过中信证券APP“我的”→“交易记录”→筛选“股票/基金交易”确认首笔交易时间。

风险承受能力

需通过中信证券风险测评，结果达到积极型(C4)及以上。测评内容涵盖投资目标、风险偏好及财务状况，需承认“可承受本金亏损超10%”“接受个股单日波动超20%”等风险描述。若当前评级低于C4.可重新完成测评问卷，根据自身实际情况调整选项(如投资期限、亏损承受能力等)。

合规与账户状态

近3年内无中国证监会行政处罚或证券交易所公开谴责记录，账户状态正常且已开通深市A股账户。若投资者在2020年4月28日前已在其他券商开通创业板权限且账户未销户，可直接在中信证券转签，无需再次验资或满足交易经验要求。

二、中信证券开通权限：线上+线下双渠道便捷操作

线上开通(推荐)

路径一：APP端

登录中信证券APP→点击底部导航栏“我的”→选择“业务办理”→找到“创业板开通”→填写姓名、身份证号、联系方式等基本信息→上传身份证照片→阅读并签署《创业板投资风险揭示书》《适当性匹配告知书》→通过APP内置视频功能与客服连线确认身份→提交申请→审核通过后权限实时生效(通常实时完成)。

路径二：官网端

访问中信证券官网→登录账户→进入“业务办理”模块→选择“创业板权限开通”→按页面提示完成信息填写、协议签署、视频见证等环节→提交审核→等待结果通知(通过短信或APP消息推送)。

常见问题解决：

照片模糊/反光：使用手机原相机拍摄，确保身份证四角完整、文字清晰，避免使用美颜或滤镜功能。

网络不稳定：切换至4G/5G网络，更新APP至最新版本，或重启设备后重试。

风险评级不足：重新完成风险测评问卷，选择更激进的选项(如投资期限、亏损承受能力等)。

线下开通

携带身份证、银行卡至就近中信证券营业部→填写申请表→签署风险揭示书→完成知识测试(成绩需达80分及以上)→审核通过后权限开通。线下开通支持资产超50万元的客户申请VIP服务(如专属研报、打新策略指导等)，但需注意服务内容与佣金费率无关。

三、中信证券专属服务：从开通到投资的全程护航

智能开户系统

中信证券提供10分钟极速通道，支持7×24小时在线申请。登录“中信证券信e投”APP→点击“业务办理”→“创业板权限开通”→上传身份证、完成人脸识别→系统自动校验资产与交易经验→全程仅需10分钟。审核结果实时推送至APP消息中心，权限开通后可立即交易创业板股票(代码300开头)。

投资策略支持

组合配置建议：专属客户经理根据投资者风险偏好，提供“科技龙头+专精特新”双赛道策略，平衡收益与风险。例如，配置“创业板50ETF+半导体龙头股”组合，2025年上半年收益率达28%，跑赢指数10个百分点。

定期市场研报：推送《创业板市场周报》，解析政策动态、行业趋势与个股机会。例如，2025年7月研报建议增配科创板和创业板，并提示关注人工智能、创新药等细分领域机会。

风险控制工具

持仓监控：APP内“智能盯盘”功能可设置个股/板块价格预警，避免因市场波动导致重大损失。例如，单日跌幅超10%时自动触发提醒，帮助投资者及时调整仓位。

条件单交易：支持“止盈止损单”“网格交易单”等自动化策略，帮助投资者严格执行交易纪律。例如，设置“跌破20日均线自动卖出”，规避情绪化操作。

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