金融科技迅猛发展的当下，买方投顾行业正经历深度转型——传统投顾模式加速向智能化、个性化升级，既需要为投资者提供多元化投资策略，更要在差异化服务上深耕细作，通过全程陪伴投资者穿越市场周期，最终助力实现长期回报。

作为券商买方投顾转型的积极践行者，国金证券依托自主研发的AI投顾智能工具，以技术赋能打破服务边界、以人机协同重塑服务模式，构建起兼具效率与温度的新型服务生态，为券商买方投顾转型提供了实践样本。

重构服务逻辑：坚定站在客户视角提供方案

与传统销售、资管模式相比，买方投顾的本质差异在于服务与投资者需求的深度关联——从风险承受能力、投资目标到资金期限，每一个环节都紧扣投资者的实际情况。这就要求金融机构必须深耕投资者的真实需求与长期目标，跳出“卖产品”的惯性思维，转而以财富规划与资产配置为核心，为投资者定制真正个性化的解决方案。

为此，国金AI投顾构建了覆盖"用户画像-需求挖掘-方案生成-动态调整"全流程的智能服务体系。通过整合投资者的风险偏好、投资期限、财务目标基础数据，结合市场动态、宏观经济等外部变量，AI投顾可实时生成精准的用户画像，并通过动态风险评估模型，捕捉投资者需求的细微变化。

"金融科技不是传统投顾的替代者，而是最得力的搭档。"国金证券相关负责人表示，在AI投顾的服务场景中，量化算法承担了数据收集、数据处理等工作，并实时监测市场波动、高效捕捉投资机会，而人工投顾则聚焦情感沟通、复杂决策等核心环节，为投资者精选更优质的个股和信号，形成"1+1>2"的服务合力。

这种人机协同模式推动传统投顾服务效能实现了质的飞跃。不仅显著拓宽了投顾团队以往的服务半径，还能快速提升客户的留存和转化，增加服务粘性。

以科技创新驱动买方投顾焕新升级

面对金融科技的跨越式发展，国金证券持续加大科研投入力度，推动买方投顾底层竞争力的科技化升级，构筑数智化转型的先发优势。国金AI投顾通过穿透底层量化算法体系，高效拓展策略池，赋能匹配更多元的场景需求，比如选股、波段交易等投资者常见的需求，在个股收益、市况预测上进行全面建模，迅速捕捉市场机会。

此外，国金AI投顾构建了实时反馈闭环机制，能将投资者在使用过程中产生的操作轨迹、后台反馈建议等信息，即时转化为系统优化指令，以此持续精进策略精准度，并不断提升数据处理效率与分析深度。

在需求场景落地层面，国金AI投顾围绕投资者多样化的投资场景与个性化风格，从选股策略、持仓优化、ETF配置、基金筛选等具体环节着手，始终以投资者需求为核心导向开展产品研发。这些场景的快速落地，得益于长期积淀的扎实基础建设：通过构建完善的用户画像数据体系，助力运营团队深化认知；依托策略平台的系统化搭建，持续增强策略的可靠性与稳定性。

从打破服务边界到重塑服务模式，从技术深耕到行业赋能，国金证券买方投顾的转型之路，既是券商拥抱金融科技的必然选择，更是以投资者为中心的初心坚守。随着国金AI投顾等各类智能工具的持续优化与人机协同的深度融合，国金证券的实践证明，券商买方投顾的转型，不仅是效率的提升，更是服务本质的回归——让每一位投资者都能享受到专业、贴心的资产配置服务，这正是行业高质量发展的核心要义。

关注【叩富问财】服务号，关注后在对话框回复“国金证券”，可获得关于国金证券的最新热点、必学知识、视频讲解、一对一顾问讲解等服务。点击微信，一键关注